des formations certifiantes orias : iobsp - ias

La fondatrice de Créforma Plus, a créé en 2014 son propre centre de formation, en proposant des formations attenantes aux métiers de courtage en crédit et en assurance.

Avant de fonder cette structure, la présidente avait sa propre agence de courtage dans la Région Rhône – Alpes. De ses connaissances, de ses compétences, elle décide, dans un premier temps, de proposer des formations en IOBSP et en IAS, sur une plateforme en ligne. Des formations qui sont habilitantes et reconnues ORIAS.

L’habilitation crédit – Formation IOBSP

En France, le courtage en crédits prend une nouvelle dimension depuis la réglementation du métier d’intermédiaire en opérations de banque et services de paiement (IOBSP), publiée en 2012 avec le décret n°2012-101 relatif aux intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (par la loi n° 2010- 1249 du 22 octobre 2010 de régulation bancaire et financière).

Cette réforme, encadrant le statut des IOBSP, est applicable depuis janvier 2013 et a permis d’améliorer la protection de la clientèle, à travers l’introduction d’exigences en matière d’immatriculation, de capacité professionnelle, et de règles de bonne conduite.

En quoi consiste le métier de courtier

L’activité d’Intermédiation en Opérations de Banque et en Services de Paiement consiste à présenter, proposer ou aider à la conclusion des opérations de banque ou des services de paiement ou à effectuer tous travaux et conseils préparatoires à leur réalisation.

Un professionnel bancaire IOBSP met en relation deux parties intéressées par des opérations de banque (crédits, dépôts ou services de paiement). Ce peut être une banque ou un courtier en crédit chargé de négocier auprès des banques pour le compte d’un client.

Devenez courtier en crédit avec Créforma Plus

Avec notre parcours de formation à distance, vous pouvez avancer à votre propre rythme. En réalisant cette action de formation, vous vous formez aux métiers d’IOBSP, ce qui vous permettra de vous inscrire à l’ORIAS afin d’obtenir votre numéro d’immatriculation.

Prérequis – Public visé

Pour entreprendre cette formation, il n’est pas nécessaire d’avoir de prérequis. Ladite formation est ouverte à toutes personnes qui souhaitent devenir courtier en crédit.

Compétences acquises durant la formation

Suite à la formation 150 heures, l’apprenant saura :

  • Maitriser les compétences en matière juridique, économique et financière pour exercer l’activité d’intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement ;
  • Monter un dossier de crédit ;
  • Présenter un dossier de crédit auprès d’un organisme prêteur.

Pour en savoir plus sur les formations et les niveaux d’IOBSP : ici.

formation iobsp - habilitation en crédit

L’habilitation assurance – Formation IAS

Concernant l’intermédiation en assurance, il faut se référer à l’ORIAS. L’Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance définit l’intermédiation en assurance comme l’activité qui regroupe « toute personne exerçant une activité d’intermédiation en assurance à titre rémunéré ».

En d’autres termes, l’intermédiaire en assurance est une personne physique ou morale qui présente, propose ou aide à conclure des contrats d’assurance.

On distingue 4 catégories d’IAS

  • L’agent général: Indépendant, il représente une ou plusieurs compagnies d’assurances et est chargé de faire le lien avec les assurés.
  • Le courtier en assurance: négocie des contrats pour son client et lui apporte son expertise sous forme de conseil. Si le courtier en assurance est indépendant, il peut développer des partenariats exclusifs avec les compagnies d’assurances.
  • Les mandataires d’assurance: Il s’agit d’une personne physique ou morale directement mandatée par une compagnie d’assurance. Contrairement aux agents généraux, les mandataires d’assurance ne gèrent pas de contrats. 
  • Le mandataire d’intermédiaire d’assurance : Comme son nom l’indique, il est mandaté par un intermédiaire en assurance (agent, courtier, mandataire d’assurance), c’est un apporteur d’affaires.

Devenez courtier en assurance avec Créforma Plus

Avec notre parcours de formation à distance, vous pouvez avancer à votre propre rythme. Avec cette action de formation, vous vous formez aux métiers d’IOBSP et vous permet de vous inscrire à l’ORIAS afin d’obtenir votre numéro d’immatriculation.

Prérequis – Public visé

Pour réaliser cette formation, il n’est pas nécessaire d’avoir de prérequis. Ladite formation est ouverte à toutes personnes qui souhaitent devenir courtier en assurance.

Compétences acquises durant la formation

Suite à la formation 150 heures, l’apprenant saura :

  • Maîtriser les compétences en matière juridique, économique et financière pour exercer l’activité d’intermédiaire en Assurances ;
  • Acquérir les connaissances nécessaires pour pouvoir présenter des opérations d’assurance conformément à la réglementation ;
  • Diagnostiquer les besoins en assurance d’un client et le conseiller.

Pour en savoir plus sur les formations et les niveaux d’IAS : ici.

formation IAS - habilitation

Deux modes de formations en full learning

100 % E Learning

Acquérir des connaissances et des compétences à partir de votre ordinateur, tablette ou smartphone avec une formation à distance. Votre parcours pédagogique est élaboré selon vos besoins, vos attentes. L’E – Learning vous permet de vous vous formez où vous voulez, et quand vous voulez.

Blended Learning

Mode d’apprentissage mixte, qui allie l’e-Learning, et la classe virtuelle. Retrouvez dans cet article pourquoi opter pour le blended learning

Ce mode d’apprentissage, permet d’échanger avec les apprenants de Créforma Plus, de poser des questions en direct avec les formateurs.

Tous nos modules sont :

  • Animés, avec des vidéos ;
  • Interactifs, avec un conseiller virtuel, des quiz ludiques, des cas pratique, etc ;

Et comprennent des supports et documentation, tels que des lexiques, revues de presses, fiches de synthèse etc ;

Pour en savoir plus sur les modes d’apprentissage : ici.

Les deux métiers sont complémentaires, et peuvent être réalisés dans une même structure. Vous pouvez ainsi proposer du crédit et de l’assurance à vos clients.

Vous souhaitez devenir courtier en crédit et / ou en assurance ? Nos conseillers sont à votre disposition pour vous aider dans vos projets de formations.