Formation Conseiller en Investissements Financiers en e-learning
Formation Conseiller en Investissements Financiers en e-learning
Les qualités requises pour être Conseiller en Investissements Financiers
Le Conseiller en investissements financiers (CIF) est un spécialiste de l’épargne. Il est chargé de conseiller et d’assister ses clients dans la gestion de leur patrimoine. Il analyse leur situation patrimoniale et financière et prodigue des conseils en investissements adaptés à la situation et au profil de chacun.
Si la maîtrise des techniques professionnelles est essentielle, elle n’est toutefois pas suffisante. Le Conseiller en investissements financiers exerce avant tout un métier de conseil. Sa priorité est de répondre aux attentes et aux intérêts des clients. C’est un métier d’anticipation et de bienveillance.
L’éthique du CIF favorise avant toute chose ses clients. Cette activité nécessite en termes de qualité humaine de disposer d’une grande capacité d’écoute, d’une subtilité d’analyse, d’une grande ouverture d’esprit, et d’une capacité naturelle d’empathie et de compréhension des problématiques d’autrui. Le CIF doit également être conscient de ses limites professionnelles et ne pas omettre de faire appel à des experts extérieurs à sa structure.
Créforma Plus vous permet d’accéder à cette profession en suivant la formation Conseiller en investissements financiers.
Les avantages de la formation
Un Accompagnement personnalise
Durant votre formation de Conseiller en investissements financiers, un tuteur/formateur est à votre écoute pour répondre à toutes vos questions. En effet, un tuteur/formateur est désigné dès le début de votre formation pour vous accompagner. Un suivi pédagogique est assuré tout au long de votre parcours de formation, afin de réaliser un état des lieux et faire le point sur votre évolution. Vous pouvez joindre votre tuteur/formateur par mail, par téléphone, pour des questions relatives au cours ou pour un complément d’information.
Des outils pédagogiques adaptés
Des vidéos, des quiz ludiques, des cas pratiques, des visios-coaching, des lexiques, des revues de presses et des fiches de synthèse sont à votre disposition pour vous accompagner et vous aider à une meilleure compréhension de votre futur métier.
Le téléchargement des cours
Les cours de la formation de Conseiller en investissements financiers sont rédigés par des professionnels experts afin de partager leur expérience avec vous, futurs collaborateurs. Vous avez la possibilité de télécharger et d'imprimer l’ensemble de vos cours.
Des modules audio
Nos modules sont en audio, vous pouvez donc écouter les écouter de n’importe où et à tout moment
Le public concerné par la formation Conseiller en Investissements Financiers
- Salariés, demandeurs d'emplois inscrits dans un projet de reconversion professionnelle.
- Cette formation est accessible à toutes personnes souhaitant devenir :
- Personnes souhaitant valider l'habilitation Conseiller en Investissements Financiers.
Les objectifs de la formation
- Acquérir des compétences en matière juridique, économique et financière pour exercer l'activité de Conseiller en Investissements Financiers.
Les principales compétences
- Assurer les diligences de lutte contre le blanchiment, le terrorisme et la corruption ;
- Appliquer les règles d’organisation de l’activité de conseiller en investissement financier telles que mettre en place un service de réclamation, assumer les diligences en matière de protection des données personnelles ;
- Vérifier le caractère adéquat ou approprié du produit ou service ;
- Proposer aux clients les produits adaptés à l’issue d’une analyse de sa situation ;
- Fournir aux clients une information sur la nature du conseil et les obligations inhérentes ;
- Analyser un bilan d’entreprise et un compte de résultat ;
- Prendre en compte la situation du client.
numéro de fiche - RS5852
les Equivalences
- Expérience professionnelle :
- D’un prestataire de services d’investissements
- D’une entreprise d’assurance
- D’un conseiller en investissements financiers,
- D’un agent lié – D’un intermédiaire en assurance (R. 511-2 I 1° à 4°) ou d’un Intermédiaire en assurance Immatriculé dans un État membre de l’Union européenne ou dans un autre État partie à l’accord sur l’Espace économique européen (R. 511-2 6°)
En savoir plus sur www.orias.fr
- Inscrit au RNCP dans l’un des classifications NSF suivantes : 122, 128, 313 ou 314 pour les niveaux 7, 7/6 et 6, vérifiez si votre diplôme est reconnu sur https://www.francecompetences.fr/
Passerelle
Pas de Passerelle
Après la formation
À l’issue de la formation Conseiller en investissements financiers, le candidat recevra l’habilitation et la certification AMF. Il pourra alors travailler immédiatement dans le domaine
de la finance.
Les débouchés
- Conseiller en Investissements Financiers
- Conseiller en investissement
- Conseiller sur la fourniture de services d’investissement
- Conseiller sur la réalisation d’opérations sur biens divers
Fiche métier
Le Conseiller en Investissements Financiers (CIF) est un professionnel spécialisé dans le domaine de la gestion de patrimoine et des investissements financiers. Son rôle principal est de conseiller et d’accompagner ses clients, qu’ils soient des particuliers ou des entreprises, dans la gestion et l’optimisation de leur patrimoine financier en fonction de leurs objectifs, besoins et profils d’investisseur.
Responsabilités et missions :
Analyse de la situation financière : Le CIF rencontre ses clients pour évaluer leur situation financière actuelle, leurs ressources, leurs contraintes et leurs objectifs à court, moyen et long terme.
Conseil en investissements : En se basant sur l’analyse financière de ses clients, le CIF propose des stratégies d’investissement personnalisées. Il peut recommander des placements tels que les actions, obligations, fonds communs de placement, produits structurés, assurances-vie, etc.
Diversification du portefeuille : Le conseiller en investissements financiers met l’accent sur la diversification du portefeuille de ses clients pour réduire les risques associés aux investissements.
Suivi régulier : Le CIF assure un suivi régulier de l’évolution du patrimoine financier de ses clients et peut ajuster ses recommandations en fonction des changements de leur situation personnelle, économique et des conditions de marché.
Veille financière : Il se tient informé des évolutions économiques, financières et réglementaires afin de fournir des conseils éclairés et actualisés.
Respect des normes et devoirs : Le conseiller en investissements financiers doit se conformer à des règles strictes de déontologie et d’éthique pour garantir l’intérêt supérieur de ses clients.
Rémunération :
La rémunération du Conseiller en Investissements Financiers peut varier en fonction de plusieurs facteurs, tels que son expérience, le volume d’actifs gérés, le niveau de complexité des clients et la structure pour laquelle il travaille (cabinet de gestion de patrimoine, banque, société de conseil en investissement, indépendant, etc.).
En général, la rémunération du CIF peut être constituée de différentes formes de rétributions :
Honoraires : Certains conseillers en investissements financiers facturent des honoraires à leurs clients pour les services de conseil et de gestion de patrimoine.
Commission : Le CIF peut également percevoir des commissions sur les produits financiers recommandés et vendus à ses clients, comme les fonds d’investissement ou les assurances-vie.
Pourcentage des actifs sous gestion : Certains CIF peuvent être rémunérés en fonction d’un pourcentage des actifs financiers qu’ils gèrent pour leurs clients.
Il est essentiel que le CIF agisse dans l’intérêt de ses clients, en leur fournissant des conseils adaptés à leur profil et à leurs objectifs financiers, et en veillant à la transparence de sa rémunération. En France, le CIF est soumis à une réglementation stricte et doit être enregistré auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) pour exercer légalement.
Programme de la formation Conseiller en Investissements Financiers
Module 1 - Connaissances générales sur le conseil en investissements financiers - 32 heures
Séquence 1 – Introduction à l’économie
Séquence 2 – Le statut de Conseiller en Investissements Financiers
Séquence 3 – Les instruments financiers
Séquence 4 – La supervision des Conseillers en Investissements Financiers
Compétences acquises Module 1 :
- Connaissances générales sur l’environnement réglementaire et déontologique.
Module 2 - Connaissances générales sur les modes de commercialisation des instruments financiers - 44 heures
Séquence 1 – Le démarchage bancaire ou financier et la fourniture à distance des services financiers
Séquence 2 – Gestion collective et gestion pour compte de tiers
Séquence 3 – Les services d’investissement (SCPI-OPCI)
Séquence 4 – Le régime de l’offre au public de titres financiers
Séquence 5 – Les marchés de capitaux et les ordres de bourse
Séquence 6 – Le Post Marché
Séquence 7 – Les émissions et les opérations sur titres
Séquence 8 – Les différents types de risques
Compétences acquises Module 2 :
- Connaissances techniques sur les instruments financiers, cryptoactifs et leur gouvernance, sur la gestion collective et pour compte de tiers, sur le fonctionnement et l’organisation des marchés et sur l’émission et opérations sur titres.
Module 3- Règles de bonne conduite des Conseillers en Investissements Financiers - 46 heures
Séquence 1 – La confidentialité, la protection des données personnelles et l’enregistrement et la conservation des données
Séquence 2 – Les conflits d’intérêts : prévention, gestion et traitement
Séquence 3 – La connaissance et l’évaluation du client
Séquence 4 – L’obligation de vérifier le caractère adéquat produit/service recommandé/abus de marché
Compétences acquises Module 3 :
- Connaissances des règles de bonne conduite des conseillers en investissements financiers.
Module 4 - Règles d'organisation des Conseillers en Investissements Financiers - 28 heures
Introduction
Séquence 1 – La réglementation pour la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
Séquence 2 – Le traitement des réclamations des clients
Séquence 3 – Etudes de cas
Compétences acquises Module 4 :
- Connaissances des règles d’organisation des conseillers en investissements financiers.
Modèles supports métier
NOS MODES D'apprentissage
Quel que soit le mode d’apprentissage de la formation choisie, vous bénéficiez de méthodes de travail adaptées et efficaces vous permettant d’atteindre vos objectifs.
E - LEARNING
Un apprentissage en ligne, simple et accompagné. Toutes nos formations sont 100 % à distance.
BLENDED - LEARNING
Un apprentissage qui allie l’e-learning et visio-coaching. Un réel échange entre le formateur et les apprenants.
LES AVANTAGES DE PARTICIPER A UNE visio-coaching
La classe virtuelle vous offre l’opportunité d’être mis en relation sous forme de visio conférence avec un professionnel des métiers de la finance et des domaines de la gestion de patrimoine. Pendant la visio-coaching, les participants peuvent clarifier leurs interrogations au travers de questions/réponses interactives.
Que se passe-t-il à la fin de la formation ?
A la fin de la formation Conseiller en investissements financiers, et dès la validation de vos acquis, l’équipe Créforma Plus, vous transmet votre livret de Stage Cif formation à distance. Cette dernière vous permet de vous immatriculer à l’ORIAS et de justifier de vos facultés à exercer ce métier de finance.
Comme tout acteur du monde économique, le Conseiller en investissements financiers est soumis à des obligations professionnelles, à savoir :
- Afin d’exercer dans un cadre légal, le Conseiller financier doit être immatriculé à l’ORIAS et enregistré sur la liste établie et mise à jour par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) ;
- L’adhésion à une association professionnelle agréée par l’AMF fait partie des obligations principales d’un CIF. L’association est chargée de le représenter mais aussi de défendre ses intérêts et ses droits lorsque cela est nécessaire.
LA CERTIFICATION AMF
Modalités pédagogiques adaptées
Pour en savoir plus sur l’accessibilité aux personnes en situation de handicap, contactez – nous par courriel contact@formation-creformaplus.fr ou par téléphone au 04 75 25 84 29
Témoignages de candidats qui ont réalisés la formation cif
Les formations qui peuvent compléter vos domaines de compétences :
En plus de la formation Conseiller en investissements financiers, Créforma Plus, organisme de formation depuis 10 ans, vous propose également différentes formations afin que vous puissiez développer de nouvelles compétences et/ou solidifier vos acquis.
Formation
IOBSP Niveau 1
Un parcours de formation de 150 heures permettant d'obtenir le livret de formation ORIAS. Cette formation permet aux CIF de compléter leur activité en proposant du courtage en crédit.
Formation
IAS Niveau 1
Un parcours de formation de 150 heures permettant d'obtenir le livret de formation ORIAS. Cette formation permet aux CIF de compléter leur activité en réalisant du courtage en assurance.
Formation
CIP
Un parcours de formation d'une durée de 90 heures. Ce statut s’applique aux plateformes de crowdfunding pratiquant le financement participatif.
* Selon le mode de formation choisi
** Si vous souhaitez réaliser la préparation et le passage de la Certification AMF avec l’un de nos partenaires, en province ou dans les DOM TOM un supplément de 190 euros Net de TVA sera demandé.
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