Complétez votre parcours avec la formation IOBSP niveau 1
Complétez votre parcours avec la formation IOBSP niveau 1
Formation IOBSP niveau 1 à distance
La formation IOBSP niveau 1 vise à faire acquérir au stagiaire le niveau de compétence professionnelle requis (habilitation professionnelle) pour l’exercice de la profession d’Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement de niveau 1 – IOBSP et à permettre l’inscription au Registre Unique de l’ORIAS dans la catégorie courtier niveau 1 des IOBSP.
Notre formation vous permettra d’acquérir des compétences en matière juridique, économique et financière dans le but d’exercer cette activité.
Financement formation
La plupart de nos clients bénéficient d’un financement intégral.
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Fiche métier
L’Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement (IOBSP) est un professionnel spécialisé dans le domaine du courtage en crédit et des services de paiement. Son rôle principal consiste à mettre en relation des particuliers, des entreprises ou des professionnels avec des établissements financiers afin de les aider à trouver les solutions de financement les mieux adaptées à leurs besoins.
Responsabilités et missions :
- Conseil : L’IOBSP évalue la situation financière du client, ses besoins et ses capacités d’emprunt. Il lui apporte un conseil personnalisé en matière de crédits immobiliers, de crédits à la consommation, de rachats de crédits ou encore de services de paiement.
- Recherche de financements : Il prospecte auprès des banques et établissements financiers pour obtenir les meilleures offres de prêts pour ses clients.
- Montage des dossiers : L’IOBSP se charge de constituer les dossiers de demande de financement en rassemblant les documents nécessaires et en veillant à leur conformité.
- Accompagnement : Il suit les clients tout au long du processus d’obtention du crédit, les conseille sur les différentes offres et les aide à choisir celle qui répond le mieux à leurs attentes.
- Veille réglementaire : L’IOBSP doit se tenir informé des évolutions législatives et réglementaires afin de garantir un service conforme aux normes en vigueur.
Rémunération :
La rémunération d’un IOBSP peut varier en fonction de plusieurs facteurs, notamment son expérience, le volume d’affaires qu’il traite et la structure pour laquelle il travaille (agence de courtage, banque, société de conseil, indépendant, etc.).
En général, la rémunération de base d’un IOBSP débutant oscille entre 25 000 € et 35 000 € bruts annuels. Avec l’expérience et la constitution d’un portefeuille client solide, cette rémunération peut augmenter de manière significative. Certains IOBSP expérimentés et bien établis peuvent gagner jusqu’à 70 000 € à 100 000 € bruts annuels, voire davantage, en fonction de leur performance et du nombre de dossiers qu’ils traitent.
Il est important de noter que certains IOBSP peuvent également percevoir des commissions sur les produits financiers qu’ils vendent, ce qui peut constituer un complément non négligeable à leur salaire de base.
Le métier d’IOBSP est soumis à des règles strictes en matière de déontologie et de réglementation financière. Il doit être immatriculé auprès de l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance) pour exercer légalement en France. L’IOBSP joue un rôle essentiel dans l’accompagnement des particuliers et des professionnels dans leurs projets de financement et de paiement, en leur proposant des solutions adaptées à leurs besoins tout en respectant la réglementation en vigueur.
Les avantages de la formation
Un accompagnement personnalisé
Vous bénéficiez d’un suivi pédagogique avec un tuteur/formateur dédié, avant, pendant et après votre formation
Des outils pédagogique adaptés
Des vidéos, des quiz ludiques, des cas pratiques, des visios-coaching, des lexiques, des revues de presses et des fiches de synthèse pour vous accompagner et vous aider à une meilleure compréhension de votre futur métier
Le téléchargement des cours
Vous avez la possibilité de télécharger l’intégralité des cours de la formation IOBSP niveau 1 ainsi que de les imprimer
Des modules en audio
Nos formations sont en audio, vous pouvez écouter vos cours n’importe où et à tout moment.
Les équivalences à la formation IOBSP niveau 1
- De niveau Licence : vérifiez si votre diplôme est éligible sur orias.fr
- Expérience professionnelle : Sur des fonctions liées à la réalisation d’opérations de banque ou de services de paiement. En savoir plus sur orias.fr
- Inscrits au RNCP dans la classification NSF 122, 128, 313 ou 314, niveaux 7 ou 6, vérifiez si votre diplôme est reconnu sur https://www.francecompetences.fr/
Passerelle
Si vous avez l’habilitation IOBSP niveau 2, vous avez la possibilité de repasser les modules qui n’ont pas été réalisés pour obtenir le niveau 1
Après la formation
La formation IOBSP niveau 1 permet de travailler dans le domaine du courtage en crédit. Avec de l’expérience, l’IOBSP niveau 1 peut également occuper des postes dans le secteur
bancaire.
Les débouchés
- Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement
- Courtier en Crédit
- Mandataire d’intermédiaire en crédit
Les formations pouvant compléter vos champs de compétences
Formation
Commerciale IOBSP
Un parcours de formation en Blended Learning de 30 heures, dont 4 heures de classe virtuelle, avec un formateur, expert du métier. Cette formation est spécifique aux IOBSP qui souhaitent se perfectionner aux méthodes commerciales.
Formation
IOBSP Passeport Européen
Un parcours de formation de 14 heures, qui concerne les IOBSP inscrits à l'ORIAS, et qui souhaitent exercer en Libre Prestation de Services (LPS) ou en Libre Etablissements (LE), dans un autre pays de l'Union Européenne.
Formation
IAS Niveau 3
Un parcours de formation d'une durée de 30 heures. L'IAS Niveau 3 est un parcours pédagogique, qui permettra aux IOBSP de distribuer de l'assurance emprunteur en plus de leur activité de courtage en crédit.
Programme de formation IOBSP niveau 1
Tronc Commun - 60 heures
Module 1 – Les savoirs généraux
- Séquence 1 : Connaissance du contexte général de l’activité d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement
- Séquence 2 : Les différentes catégories réglementaires d’IOBSP (art. R. 519-4 COMOFI) et les modalités d’exercice de l’activité : contenus et limites
- Séquence 3 : Les fondamentaux du droit commun
- Séquence 4 : Les conditions d’accès et d’exercice
- Séquence 5 : Les exercices issus de la directive sur la distribution d’assurance
- Séquence 6 : La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
- Séquence 7 : Les modalités de distribution
Compétences acquises Module 1 :
- Connaissances sur l’environnement général relatif au crédit, aux garanties ainsi qu’à l’activité des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement.
- Compétences générales sur l’environnement juridique du secteur bancaire et de l’opération de banque et de services de paiement, sur la relation avec le client et sur la lutte contre le blanchiment.
Module 2 – Connaissances générales sur le crédit
- Séquence 1 : Nature, caractéristiques, finalités des différentes formes de crédit aux particuliers
- Séquence 2 : Caractéristiques et finalités des crédits aux professionnels
- Séquence 3 : Analyse des caractéristiques financières d’un crédit
Compétences acquises Module 2 :
- Présenter, proposer ou aider à la conclusion d’une opération de banque ou de services de paiement.
- Différentes opérations de banque et les services de paiement et leurs mécanismes.
Module 3 – Notions générales sur les garanties
- Séquence 1 : Les différents types de garanties
- Séquence 2 : Leurs limites
- Séquence 3 : Notions générales sur les sûretés
Compétences acquises Module 3 :
- Connaissances sur l’environnement général relatif aux garanties et à l’environnement bancaire.
Module 4 – Notions générales sur les assurances des emprunteurs
- Séquence 1 : Généralités
- Séquence 2 : Les risques couverts
- Séquence 3 : Tarification du risque emprunteur
Compétences acquises Module 4 :
- Appréhender l’assurance des emprunteurs.
Module 5 : Les règles de bonne conduite
- Séquence 1 : La protection du client
- Séquence 2 : La prévention du surendettement et l’endettement responsable
- Séquence 3 : La prévention des conflits d’intérêts
Compétences acquises Module 5 :
- Connaissances sur les règles de bonne conduite des intermédiaires en opérations de banque et services de paiement.
- Gérer la relation avec le client.
Module 6 – Contrôles et sanctions
- Séquence 1 : Connaissance des infractions et manquements relatifs au non-respect des règles figurant au titre Ier du livre III du code de la consommation et de leurs sanctions
- Séquence 2 : Les contrôles internes et le CRBF n° 97-02 relatif au contrôle des établissements de crédit
- Séquence 3 : Ses conséquences pour l’IOBSP
- Séquence 4 : ACPR : compétences, contrôle, sanctions
- Séquence 5 : DGCCRF : compétences, contrôle, sanctions
- Séquence 6 : ORIAS : compétences, contrôle
- Séquence 7 : Rôle de l’autorité de publicité
Compétences acquises Module 6 :
- Connaissances sur l’environnement juridique de l’intermédiation en opérations de banque et en services de paiement.
Modules Spécialisés - 90 heures
Module spécialisé 1 – Crédit à la consommation et crédit de trésorerie
- Séquence 1 : L’environnement du crédit de trésorerie et à la consommation
- Séquence 2 : Le crédit à la consommation
- Séquence 3 : Les crédits de trésorerie
- Séquence 4 : Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information de l’emprunteur
- Séquence 5 : La préparation d’un dossier de crédit à la consommation
- Séquence 6 : Etude détaillée de plusieurs dossiers
Compétences acquises Module Spécialisé 1 :
- Connaissances sur les différentes opérations de banque et ses mécanismes (Crédit à la consommation et crédit de trésorerie).
Module spécialisé 2 – Le crédit immobilier
- Séquence 1 : L’environnement du crédit immobilier
- Séquence 2 : Les intervenants et le marché
- Séquence 3 : Le crédit immobilier
- Séquence 4 : Connaissances et diligences à accomplir ainsi que les explications à fournir pour assurer une bonne information de l’emprunteur
- Séquence 5 : La constitution du dossier de crédit immobilier
- Séquence 6 : Etude détaillée de plusieurs dossiers
Compétences acquises Module Spécialisé 2 :
- Connaissances sur les différentes opérations de banque et ses mécanismes (Crédit immobilier).
Module spécialisé 3 – Les services de paiement
- Séquence 1 : L’environnement des services de paiement
- Séquence 2 : Les différents services de paiement
- Séquence 3 : Les droits de la clientèle en matière de services de paiement (délais d’exécution des ordres, informations, incidents de paiement…)
- Séquence 4 : La préparation d’un dossier de service de paiement
Compétences acquises Module Spécialisé 3 :
- Connaissances sur les différentes opérations de banque et ses mécanismes (Les services de paiement).
Module spécialisé 4 – Le regroupement de crédits
- Séquence 1 – Environnement du regroupement de crédits
- Séquence 2 – Le regroupement de crédits
- Séquence 3 – Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une
- bonne information
- Séquence 4 – Le dossier de regroupement
- Séquence 5 – Etude détaillée de plusieurs dossiers
Compétences acquises Module Spécialisé 4 :
- Connaissances sur les différentes opérations de banque et ses mécanismes (Le regroupement de crédits).
Modèles supports métier
NOS MODES DE FORMATION
Quel que soit le mode d’apprentissage de la formation choisie, vous bénéficiez de méthodes de travail adaptées et efficaces vous permettant d’atteindre vos objectifs.
E - LEARNING
Un apprentissage en ligne, simple et accompagné. Toutes nos formations sont 100 % à distance.
BLENDED - LEARNING
Un apprentissage qui allie l’e-learning et visio-coaching. Un réel échange entre le formateur et les apprenants.
LES AVANTAGES DE PARTICIPER A UNE visio-coaching IOBSP
Avant de vous inscrire à une formation en classe virtuelle, assurez - vous d’avoir :
- Un ordinateur (idéalement équipé d’une webcam et d’un micro) ou une tablette
- Une connexion internet
- Un endroit calme où vous mettre pour faire la formation
- Des écouteurs vous apporterons un confort (avec un micro idéalement)
Etape 1 : vous recevez un mail avec un lien de connexion à la visio-coaching
Etape 2 : vous vous connectez à la classe virtuelle, 5 min avant son commencement.
Etape 3 : Vous réglez vos paramètres audios et vidéos
Etape 4 : La visio-coaching interactive
Pendant la visio-coaching
- Partie 1 :
– Présentation du formateur et du déroulement de la classe
– Présentation de l’outil et rappel sur son utilisation (lever la main, chat, interactions)
- Partie 2 : Le cours présenté par l’expert
- Partie 3 : Fin de la formation, temps d’échange avec l’expert
Ce qu’il vous est possible de faire tout au long de la formation :
- Allumer votre caméra et votre micro
- Interagir via le chat
- Lever la main si vous souhaitez vous adresser directement au formateur (à ce moment le modérateur activera votre micro)
- Répondre aux quizz si le formateur vous en propose
Chaque individu agit avec ses émotions, selon ses envies. Il trouve sa motivation dans ses projets et se dépasse pour un but précis. Trouvez votre carburant, ne vous arrêtez pas quand c’est dur, mais seulement lorsque c’est fini. Profitez pleinement de cette expérience. Bonne formation !
Témoignages de candidats qui ont réalisés la formation IOBSP NIVEAU 1
Modalités pédagogiques adaptées
Pour en savoir plus sur l’accessibilité aux personnes en situation de handicap, contactez – nous par courriel contact@formation-creformaplus.fr ou par téléphone au 04 75 25 84 29
Vous souhaitez devenir courtier en crédit ?
Contactez nos conseillers, ils seront là pour vous guider dans vos démarches et projets de formations