Formation IOBSP Niveau 1 - 150 heures chez Créforma Plus
Cette formation est accessible en Blended Learning ou en E-Learning selon votre demande et vos besoins.
Notre parcours pédagogique vous permet de bénéficier des savoirs théoriques et pratiques de l’activité du courtage en crédit, qui va vous accompagner dans votre futur métier. Cette formation vous permet d’obtenir une attestation permettant l’immatriculation à l’ORIAS et le livret de stage de Niveau I. En effet, pour pouvoir exercer dans le cadre légal, un IOBSP doit être inscrit sur le registre unique des intermédiaires tenu par l’ORIAS.
Notre formation IOB est accessible à tous
Découvrez notre plaquette de formation IOBSP Niveau 1
IOBSP Formations éligibles au Compte Personnel de Formation :
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- Formation IOBSP Niveau 1
Vous souhaitez distribuer des assurances emprunteurs avec votre activité de courtage ?
Créforma Plus vous conseille de réaliser la formation IOBSP – IAS Niveau 3, d’une durée de 180 heures, ce parcours pédagogique, vous permettra de vendre des produits d’assurance, cela vient compléter vos champs d’activités.
Formation IOBSP Niveau 1 à distance
Le système d’apprentissage mis en place par Créforma Plus, permet à l’apprenant de pouvoir suivre sa formation à son rythme et en parallèle de son activité professionnelle. Vous disposez d’un espace personnel pour suivre votre progression. Plusieurs possibilités s’offrent à vous, quant à la méthode pédagogique :
- Une formation en 100% e-learning, incluant un réel tutorat avec un tuteur – formateur, des vidéos, des fiches de synthèses, des jeux, des contenus imprimables;
- Une formation en blended learning qui allie e-learning et classe virtuelle, qui vous permet d’avoir un échange avec un professionnel en courtier, en formation bancaire et avec d’autres personnes qui ont suivi la même formation, vous pouvez alors poser vos questions en direct, un échange personnalisé.
A vous de choisir l’option la plus adaptée à votre profil, n’hésitez pas à contacter le centre de formation pour avoir plus d’informations.
Le public concerné par cet enseignement
- Cette formation est accessible à toutes personnes souhaitant devenir :
- Courtier ou Mandataire en Opérations de Banque et Services de Paiement ;
- Courtier en crédit immobilier ;
- Courtier en prêt immobilier, regroupement ou rachat de crédits et restructuration ;
- Courtier en crédit à la consommation ou services de paiement.
Les objectifs de la formation courtier
- Acquérir de nouvelles compétences ;
- Apporter des solides connaissances sur le métier d’IOBSP ;
- Exercer le métier d'Intermédiaire en opérations de banque et services de paiement ;
- Avoir des savoirs en matière juridique, économique et financière ;
- Répondre aux exigences de l’ORIAS.
Programme de formation IOBSP niveau 1
Tronc Commun - 60 heures
Module 1 : Les savoirs généraux
- Séquence 1 : Connaissance du contexte général de l’activité d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement
- Séquence 2 : Les différentes catégories réglementaires d’IOBSP (art. R. 519-4 COMOFI) et les modalités d’exercice de l’activité : contenus et limites
- Séquence 3 : Les fondamentaux du droit commun
- Séquence 4 : Les conditions d’accès et d’exercice
- Séquence 5 : La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
- Séquence 6 : Les modalités de distribution
Module 2 – Connaissances générales sur le crédit
- Séquence 1 : Nature, caractéristiques, finalités des différentes formes de crédit aux particuliers
- Séquence 2 : Caractéristiques et finalités des crédits aux professionnels
- Séquence 3 : Analyse des caractéristiques financières d’un crédit
Module 3 – Notions générales sur les garanties
- Séquence 1 : Les différents types de garanties
- Séquence 2 : Leurs limites
- Séquence 3 : Notions générales sur les sûretés
- Séquence 4 : Le cautionnement
Module 4 – Notions générales sur les assurances des emprunteurs
- Séquence 1 : Généralités
- Séquence 2 : Les risques couverts
- Séquence 3 : Tarification du risque emprunteur
Module 5 : Les règles de bonne conduite
- Séquence 1 : La protection du client
- Séquence 2 : La prévention du surendettement et l’endettement responsable
- Séquence 3 : La prévention des conflits d’intérêts
Module 6 – Contrôles et sanctions
- Séquence 1 : Connaissance des infractions et manquements relatifs au non-respect des règles figurant au titre Ier du livre III du code de la consommation et de leurs sanctions
- Séquence 2 : Les contrôles internes et le CRBF n° 97-02 relatif au contrôle des établissements de crédit
- Séquence 3 : La notion de prestation essentielle ou importante externalisée par la banque
- Séquence 4 : Ses conséquences pour l’IOBSP
- Séquence 5 : ACPR : compétences, contrôle, sanctions.
- Séquence 6 : DGCCRF : compétences, contrôle, sanctions
- Séquence 7 : ORIAS : compétences, contrôle
- Séquence 8 : Rôle de l’autorité de publicité
Modules Spécialisés - 90 heures
Module spécialisé 1 – Crédit à la consommation et crédit de trésorerie
- Séquence 1 : L’environnement du crédit de trésorerie et à la consommation
- Séquence 2 : Le crédit à la consommation
- Séquence 3 : Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information de l’emprunteur
- Séquence 4 : La préparation d’un dossier de crédit à la consommation
- Séquence 5 : Etude détaillée de plusieurs dossiers.
Module spécialisé 2 – Le crédit immobilier
- Séquence 1 : L’environnement du crédit immobilier
- Séquence 2 : Les intervenants et le marché
- Séquence 3 : Le crédit immobilier.
- Séquence 4 : Connaissances et diligences à accomplir ainsi que les explications à fournir pour assurer une bonne information de l’emprunteur.
- Séquence 5 : La constitution du dossier de crédit immobilier.
- Séquence 6 : Etude détaillée de plusieurs dossiers.
Module spécialisé 3 – Les services de paiement
- Séquence 1 : L’environnement des services de paiement
- Séquence 2 : Les différents services de paiement
- Séquence 3 : Les droits de la clientèle en matière de services de paiement (délais d’exécution des ordres, informations, incidents de paiement…)
- Séquence 4 : La préparation d’un dossier de service de paiement
Module spécialisé 4 – Le regroupement de crédits
- Séquence 1 – Environnement du regroupement de crédits
- Séquence 2 – Le regroupement de crédits
- Séquence 3 – Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une
- bonne information
- Séquence 4 – Le dossier de regroupement
- Séquence 5 – Etude détaillée de plusieurs dossiers
Modèles supports métier
Durée de la formation
150 heures
Niveau de formation
Niveau 1
A la fin de la formation
Le livret de certification IOBSP Niveau 1 répond aux exigences de capacité professionnelle fixées par l’arrêté du 9 juin 2016 en rapport avec les programmes de formation des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement . Ce livret de stage vous permettra d’exercer votre profession en demandant l’immatriculation à l’ORIAS : www.orias.fr
* Tarif de groupe : à partir d’un groupe de 20 personnes