Tout ce qu’il faut savoir pour devenir gestionnaire de patrimoine
Devenir gestionnaire de patrimoine vous tente ? Vous vous posez quelques questions sur le métier ? C’est normal ! L’activité de gestionnaire de patrimoine comprend différentes facettes qui peuvent parfois laisser perplexes certains. Créforma Plus vous explique dans cet article les différentes caractéristiques de cette profession.
Qu’est-ce que le métier de gestionnaire de patrimoine ?
Le gestionnaire de patrimoine ou aussi appelé conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel qui accompagne ses clients à se créer un patrimoine, à le faire fructifier et à préparer sa transmission par la suite. Le gestionnaire de patrimoine est un expert dans différents domaines tels que la finance, l’économie, la fiscalité ou encore l’immobilier. Il possède de nombreuses compétences et connaissances pour répondre au mieux aux attentes et objectifs de ses clients.
Les compétences requises
Pour devenir un gestionnaire de patrimoine hors pair, il est capital de détenir certaines compétences particulières telles que :
- Avoir une excellente aisance relationnelle ;
- Etre autonome et très organisé ;
- Maîtriser à la perfection les domaines de l’immobilier, des finances, de la fiscalité et de l’économie ;
- Être en alerte permanente sur les évolutions des différents domaines ;
- Faire preuve d’empathie envers ses clients.
Quels services propose un gestionnaire de patrimoine ?
Devenir gestionnaire de patrimoine nécessite de connaître les questions essentielles que se pose chaque client. En avoir connaissance, c’est pouvoir s’adapter au mieux à ses clients et leur apporter des conseils avisés et aguerris. Le conseiller en gestion de patrimoine peut notamment proposer à ses clients de :
- Planifier et anticiper leur retraite ;
- Les conseiller sur les meilleurs investissements immobiliers ;
- Leur proposer les meilleurs placements pour leur épargne ;
- D’établir un bilan patrimonial complet ;
- Préparer la transmission future de leur patrimoine ;
- Trouver des financements ;
- Trouver le meilleur moyen pour réduire le montant de leurs impôts.
Formé au Conseil en Investissements Financiers (CIF), à l’Intermédiation en Assurances (IAS), à l’Immobilier (PI), à être Intermédiaire des Opérations de Banque et de Services de Paiement (IOBSP), le conseiller en gestion de patrimoine est à la fois un généraliste de la situation de son client en ayant une approche globale et à la fois un expert dans les domaines où il intervient.
Devenir gestionnaire de patrimoine : intervenir auprès de différents interlocuteurs
Le gestionnaire de patrimoine collabore notamment avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les organismes bancaires, ainsi que les marchands de biens. Il peut être sollicité par d’autres professionnels libéraux tels que les notaires, les avocats ou encore les experts-comptables. Devenir gestionnaire de patrimoine est une activité où les rencontres et les interactions sont nombreuses et il est donc essentiel d’être à l’aise à l’oral et surtout à l’écoute.
La rémunération du gestionnaire de patrimoine
En général, la rémunération d’un conseiller en gestion de patrimoine se décompose en deux parties :
- Un salaire fixe d’une part ;
- Une partie variable avec un salaire fait de commissions et de rétrocessions.
Le salaire annuel d’un gestionnaire de patrimoine varie cependant selon son niveau d’expérience et de compétences. En début de carrière le salaire moyen pourra être compris entre 30 et 40 K par année, puis passer au-delà de 90 K avec l’ancienneté.
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Devenir gestionnaire de patrimoine est un métier passionnant et enrichissant, mais qui ne s’improvise pas. De nombreuses connaissances et compétences sont nécessaires dans différents domaines qui ne peuvent s’acquérir qu’en suivant une formation spécialisée.