Formation Conseiller en gestion de patrimoine : Créforma Plus l'organisme de formation de professionnels
Formation gestion de patrimoine en ligne : choisissez Créforma Plus pour devenir CGP
L'activité de Conseiller en Gestion de Patrimoine
L’activité de gestion de patrimoine englobe plusieurs secteurs, notamment la banque, l’assurance, la finance et l’immobilier (Carte T). Par ailleurs, cette activité inclut la gestion des placements financiers ainsi que celle des valeurs immobilières. Ainsi, l’objectif principal est de faire fructifier les biens matériels et immatériels, les actifs et les passifs que le client possède.
En ce sens, un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) commence par réaliser un audit patrimonial approfondi auprès de son client. Ensuite, il évalue la faisabilité et la rentabilité du projet tout en apportant des solutions adaptées aux besoins spécifiques du client. En effet, grâce à son expertise, il est en mesure de réaliser un bilan patrimonial précis. Cela lui permet de conseiller son client sur des solutions bancaires, assurantielles, financières et immobilières variées.
Pour se préparer à ces responsabilités, suivre une formation de gestion de patrimoine en ligne est essentiel. En effet, une telle formation de gestion de patrimoine en ligne permet d’acquérir les compétences nécessaires pour exceller dans ce domaine. De plus, elle offre l’opportunité de développer une expertise tout en profitant de la flexibilité d’un apprentissage à distance.
Les conditions pour exercer le métier de Conseiller en gestion de patrimoine
L'Immatriculation à L'ORIAS :
Pour garantir le professionnalisme et respecter le cadre légal, un conseiller en gestion de patrimoine doit être inscrit sur le registre unique des intermédiaires, géré par l’ORIAS. En effet, créée en 2007, cette association a pour objectif de protéger les consommateurs de produits financiers tout en vérifiant la fiabilité des professionnels qui les accompagnent : www.orias.fr
La Certification AMF :
Depuis le 1er janvier 2020, le Conseiller en Gestion de Patrimoine doit obligatoirement se présenter à l’examen de certification professionnelle exigé par l’AMF. Ainsi, Créforma Plus vous propose la préparation et le passage de l’examen à la Certification AMF en collaboration avec l’un de nos partenaires. **
La Carte Transaction Immobilière :
Un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) doit détenir la « carte T » pour mener à bien ses activités en matière de transactions immobilières. En effet, la « carte T », ou carte professionnelle, est une accréditation délivrée par les CCI, attestant de la compétence du professionnel dans ce domaine. Ainsi, grâce à cette carte, le CGP peut fournir des conseils pertinents et accompagner ses clients en toute légitimité dans leurs transactions immobilières, renforçant ainsi sa réputation en tant que professionnel qualifié et intègre.
Adhésion association professionnelle :
Pour exercer le métier, le candidat devra, en effet, adhérer à une association professionnelle.
Financement formation
La plupart de nos clients bénéficient d’un financement intégral.
Fiche métier
Tout au long de son activité professionnelle, le Conseiller en Gestion de Patrimoine sera amené, de manière autonome, à gérer des portefeuilles de clients variés. En effet, sa mission principale consiste à les accompagner de A à Z dans leurs projets. De plus, le Conseiller en Gestion de Patrimoine guide et conseille ses clients dans leurs choix d’investissements et de placements. L’objectif est alors de constituer ou d’optimiser leur patrimoine financier tout en respectant la réglementation bancaire et financière en vigueur.
Pour remplir ces missions avec succès, il est indispensable que le Conseiller en Gestion de Patrimoine se renseigne en détail sur ses clients et leur situation personnelle. Ainsi, en réalisant un audit approfondi, il peut définir avec précision les objectifs patrimoniaux qu’ils souhaitent atteindre. Ensuite, ensemble, ils mettent en place une stratégie patrimoniale efficace à moyen et long terme.
Pour acquérir ces compétences, suivre une formation de gestion de patrimoine en ligne constitue une étape clé. En effet, une telle formation de gestion de patrimoine en ligne permet d’apprendre à analyser les besoins des clients, à construire des stratégies adaptées et à maîtriser les réglementations spécifiques au secteur.
Missions et responsabilités du conseiller en gestion de patrimoine :
1. Analyse de la situation patrimoniale :
Le CGP rencontre ses clients afin d’analyser leur situation financière, notamment leurs actifs (biens immobiliers, investissements, épargne, etc.) et leurs passifs (dettes, prêts, etc.). Ainsi, il peut proposer des solutions adaptées à leurs besoins.
2. Définition des objectifs :
De plus, il aide ses clients à définir leurs objectifs financiers à court, moyen et long terme. Ainsi, il les accompagne dans des projets tels que la préparation de la retraite, la transmission de patrimoine ou encore la protection de la famille.
3. Stratégie de gestion :
Ensuite, le conseiller en gestion de patrimoine propose une stratégie de gestion personnalisée en fonction des objectifs et de la situation patrimoniale de ses clients. Par ailleurs, il peut également recommander des investissements, des produits d’assurance, des placements financiers ou encore des stratégies fiscales adaptés.
4. Diversification des actifs :
Le CGP met l’accent sur la diversification des actifs afin de réduire les risques. Ainsi, il vise également à améliorer la performance globale du portefeuille patrimonial.
5. Suivi et ajustement :
De plus, il assure un suivi régulier de la performance des investissements ainsi que des évolutions du patrimoine de ses clients. Ainsi, il peut ajuster la stratégie de gestion en fonction des changements de situation ou des conditions économiques.
6. Optimisation fiscale :
Le conseiller en gestion de patrimoine propose des solutions pour optimiser la fiscalité du patrimoine de ses clients. Ainsi, il utilise les dispositifs légaux et les avantages fiscaux disponibles pour répondre à leurs besoins.
7. Veille financière et réglementaire :
Enfin, il se tient informé des évolutions économiques, financières et réglementaires. Ainsi, il peut fournir des conseils actualisés et pertinents à ses clients.
Rémunération :
La rémunération d’un conseiller en gestion de patrimoine peut être basée sur différents modèles. Ainsi, elle peut varier en fonction des services proposés et des accords établis avec les clients.
1. Honoraires :
Certains CGP facturent des honoraires à leurs clients pour les services de conseil et d’accompagnement en gestion de patrimoine. Ainsi, ces honoraires peuvent être calculés à l’heure, à la mission ou sous forme de forfait, selon les besoins des clients.
2. Commission :
Le CGP peut également percevoir des commissions sur les produits financiers ou d’assurance qu’il recommande et vend à ses clients. Ainsi, il est essentiel que ces commissions soient transparentes et que le conseiller agisse avant tout dans l’intérêt de ses clients.
3. Frais de gestion :
Dans le cas où le CGP gère directement les investissements de ses clients, il peut prélever des frais de gestion sur les actifs sous sa responsabilité. Ainsi, ces frais reflètent le travail effectué pour optimiser et superviser le portefeuille.
Certains conseillers en gestion de patrimoine peuvent combiner ces différentes sources de rémunération. Ainsi, ils doivent agir avec intégrité et compétence, en fournissant des conseils adaptés aux besoins spécifiques de leurs clients tout en respectant les règles et normes déontologiques en vigueur.
Créforma Plus : votre partenaire pour le développement des compétences de vos salariés !
Les débouchés
- Conseiller en gestion de patrimoine
- Conseiller en patrimoine financier
- Conseiller en gestion de fortune
- Conseiller en développement en patrimoine
- Gestionnaire de patrimoine
- Conseiller financier en gestion de patrimoine
- Conseiller en gestion privée
- Expert en gestion de patrimoine
- Planificateur financier
- Conseiller financier
- Conseiller en placements financiers
- Conseiller en stratégie patrimoniale
- Conseiller Bancaire
- Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement
- Intermédiaire en Assurance
- Conseiller en Investissements Financiers
Les “plus” de la formation gestion de patrimoine en ligne
En choisissant de suivre cette formation avec Créforma Plus, vous bénéficiez de nombreux avantages vous permettant de débuter et de poursuivre votre parcours en toute sérénité.
Comment financer sa formation ?
Différentes solutions se présentent à vous en matière de financement de vos formations : OPCO, Pôle – Emploi, etc. Cela dépend de votre statut professionnel : salarié, demandeur d’emploi, travailleur indépendant, chef d’entreprise etc. L’équipe de Créforma Plus, vous accompagne dans vos démarches de financement, d’inscription et répondra à toutes vos questions.
Les blocs de compétences de la formation gestion de patrimoine en ligne
Bloc de formation 1 - Élaboration d'un Bilan Patrimonial (150 heures)
Découvrez nos différents module de formations :
1 – Collecte et analyse des informations patrimoniales
2 – Optimisation fiscale et lutte contre le blanchiment
3 – Valorisation des actifs et rentabilité
4 – Présentation du bilan patrimonial
5 – Outils numériques et logiciels de gestion patrimoniale
Bloc de formation 2 - Préconisation d'un Plan d'Actions Patrimonial (170 Heures)
Découvrez nos différents module de formations :
1 – Analyse des données patrimoniales et catégorisation
2 – Outils de calculs financiers et juridiques
3 – Stratégies successorales et de transmission du patrimoine
4 – Optimisation des actifs et stratégie d’investissement responsable
5 – Souscriptions d’assurances et protection sociale
6 – Communication des recommandations
Bloc de formation 3 - Suivi et Ajustement de la Stratégie Patrimoniale (120 heures)
Découvrez nos différents module de formations :
1 – Contrôle des plans d’actions et indicateurs de performance
2 – Adaptation de la stratégie aux évolutions législatives et économiques
3 – Réajustement en fonction des changements personnels et professionnels
4 – Gestion des risques financiers et patrimoniaux
Certification AMF offerte
Les activités d'un conseiller en gestion de patrimoine
- Réalisation d’un audit patrimonial
- Elaboration et mise en place d’une stratégie patrimoniale
- Suivi de l’évolution de la stratégie patrimoniale
NOS MODES DE FORMATION
Quel que soit le mode d’apprentissage de la formation choisie, vous bénéficiez de méthodes de travail adaptées et efficaces vous permettant d’atteindre vos objectifs.
E - LEARNING
Un apprentissage en ligne, simple et accompagné. Toutes nos formations sont 100 % à distance.
BLENDED - LEARNING
Un apprentissage qui allie l’e-learning et visio-coaching. Un réel échange entre le formateur et les apprenants.
LES AVANTAGES DE PARTICIPER A UNE visio-coaching CGP
Avant de vous inscrire à une formation en visio - coaching, assurez - vous d’avoir :
- Un ordinateur (idéalement équipé d’une webcam et d’un micro) ou une tablette
- Une connexion internet
- Un endroit calme où vous mettre pour faire la formation
- Des écouteurs vous apporterons un confort (avec idéalement un micro)
Etape 1 : vous recevez un mail avec un lien de connexion à la visio – coaching
Etape 2 : vous vous connectez à la visio – coaching, 5 min avant son commencement.
Etape 3 : Vous réglez vos paramètres audios et vidéos
Etape 4 : La visio – coaching est interactive
Pendant la visio-coaching
- Partie 1 :
– Présentation du formateur et du déroulement de la classe
– Présentation de l’outil et rappel sur son utilisation (lever la main, chat, interactions)
- Partie 2 : Le cours présenté par l’expert
- Partie 3 : Fin de la formation, temps d’échange avec l’expert
Ce qu’il vous est possible de faire tout au long de la formation :
- Allumer votre caméra et votre micro
- Interagir via le chat
- Lever la main si vous souhaitez vous adresser directement au formateur (à ce moment le modérateur activera votre micro)
- Répondre aux quizz si le formateur vous en propose
Que se passe t-il à la fin de la formation gestion de patrimoine ?
Vous devrez réaliser l’examen AMF. La préparation et le passage de la Certification AMF vous est offert * avec cette formation Conseiller en Gestion de Patrimoine.
Modalités pédagogiques adaptées
Pour en savoir plus sur l’accessibilité aux personnes en situation de handicap, contactez – nous par courriel contact@formation-creformaplus.fr ou par téléphone au 04 75 25 84 29
Découvrez l'interview de notre jury
Nous vous présentons aujourd’hui, un jury d’examen, pour la Formations Conseiller en Gestion de Patrimoine : Yannic Vignon.
Vous souhaitez devenir Conseiller en gestion de patrimoine ?
Vous êtes intéressé par la formation de Conseiller en Gestion de Patrimoine ? Contactez notre organisme de formation, un conseiller vous accompagnera dans vos projets.