Formation Conseiller en gestion de patrimoine : Créforma Plus l'organisme de formation des professionnels
Notre formation en gestion de patrimoine en ligne ou en Blended Learning couvre les domaines de la banque, de l’assurance, de la finance, de l’immobilier et du patrimoine avec examen AMF offert. Ce programme répond aux besoins des professionnels souhaitant se former efficacement. Découvrez notre programme 100 % en ligne, qui est à la fois flexible et complet.
Formation ouverte à tous
Habilitation ORIAS
Possibilité de prise en charge à 100%
L'activité de Conseiller en Gestion de Patrimoine
La profession de gestionnaire de patrimoine englobe plusieurs secteurs, notamment la banque, l’assurance, la finance et l’immobilier. Par ailleurs, cette activité inclut la gestion des placements financiers ainsi que celle des valeurs immobilières. L’objectif principal étant de faire fructifier les biens matériels et immatériels, les actifs que le client possède et optimiser les passifs.
En ce sens, un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) commence par réaliser un audit patrimonial approfondi auprès de son client. Ensuite, il évalue la faisabilité et la rentabilité du projet tout en apportant des solutions adaptées aux besoins spécifiques du client. En effet, grâce à son expertise, il est en mesure de réaliser un bilan patrimonial précis. Cela lui permet de conseiller son client sur des solutions bancaires, assurantielles, financières et immobilières variées.
Pour se préparer à ces responsabilités, suivre une formation de gestion de patrimoine en ligne est essentiel. En effet, une telle formation de gestion de patrimoine en ligne permet d’acquérir les compétences nécessaires pour exceller dans ce domaine. De plus, elle offre l’opportunité de développer une expertise tout en profitant de la flexibilité d’un apprentissage à distance.
Fiche métier
Tout au long de son activité professionnelle, le Conseiller en Gestion de Patrimoine sera amené, de manière autonome, à gérer des portefeuilles de clients variés. En effet, sa mission principale consiste à les accompagner de A à Z dans leurs projets. De plus, le Conseiller en Gestion de Patrimoine guide et conseille ses clients dans leurs choix d’investissements et de placements. L’objectif est alors de constituer ou d’optimiser leur patrimoine financier tout en respectant la réglementation bancaire et financière en vigueur.
Pour remplir ces missions avec succès, il est indispensable que le Conseiller en Gestion de Patrimoine se renseigne en détail sur ses clients et leur situation personnelle. Ainsi, en réalisant un audit approfondi, il peut définir avec précision les objectifs patrimoniaux qu’ils souhaitent atteindre. Ensuite, ensemble, ils mettent en place une stratégie patrimoniale efficace à moyen et long terme.
Pour acquérir ces compétences, suivre une formation de gestion de patrimoine en ligne constitue une étape clé. En effet, une telle formation de gestion de patrimoine en ligne permet d’apprendre à analyser les besoins des clients, à construire des stratégies adaptées et à maîtriser les réglementations spécifiques au secteur.
Les débouchés
- Conseiller en gestion de patrimoine
- Conseiller en patrimoine financier
- Conseiller en gestion de fortune
- Conseiller en développement en patrimoine
- Gestionnaire de patrimoine
- Conseiller financier en gestion de patrimoine
- Conseiller en gestion privée
- Expert en gestion de patrimoine
- Planificateur financier
- Conseiller financier
- Conseiller en placements financiers
- Conseiller en stratégie patrimoniale
- Conseiller Bancaire
- Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement
- Intermédiaire en Assurance
- Conseiller en Investissements Financiers
Missions et responsabilités du conseiller en gestion de patrimoine :
1. Analyse de la situation patrimoniale :
Le CGP rencontre ses clients afin d’analyser leur situation financière, notamment leurs actifs (biens immobiliers, investissements, épargne, etc.) et leurs passifs (dettes, prêts, etc.). Ainsi, il peut proposer des solutions adaptées à leurs besoins.
2. Définition des objectifs :
De plus, il aide ses clients à définir leurs objectifs financiers à court, moyen et long terme. Ainsi, il les accompagne dans des projets tels que la préparation de la retraite, la transmission de patrimoine ou encore la protection de la famille.
3. Stratégie de gestion :
Ensuite, le conseiller en gestion de patrimoine propose une stratégie de gestion personnalisée en fonction des objectifs et de la situation patrimoniale de ses clients. Par ailleurs, il peut également recommander des investissements, des produits d’assurance, des placements financiers ou encore des stratégies fiscales adaptés.
4. Diversification des actifs :
Le CGP met l’accent sur la diversification des actifs afin de réduire les risques. Ainsi, il vise également à améliorer la performance globale du portefeuille patrimonial.
5. Suivi et ajustement :
De plus, il assure un suivi régulier de la performance des investissements ainsi que des évolutions du patrimoine de ses clients. Ainsi, il peut ajuster la stratégie de gestion en fonction des changements de situation ou des conditions économiques.
6. Optimisation fiscale :
Le conseiller en gestion de patrimoine propose des solutions pour optimiser la fiscalité du patrimoine de ses clients. Ainsi, il utilise les dispositifs légaux et les avantages fiscaux disponibles pour répondre à leurs besoins.
7. Veille financière et réglementaire :
Enfin, il se tient informé des évolutions économiques, financières et réglementaires. Ainsi, il peut fournir des conseils actualisés et pertinents à ses clients.
Les activités d'un conseiller en gestion de patrimoine
- Réalisation d’un audit patrimonial
- Elaboration et mise en place d’une stratégie patrimoniale
- Suivi de l’évolution de la stratégie patrimoniale
Rémunération
La rémunération d’un conseiller en gestion de patrimoine peut être basée sur différents modèles. Ainsi, elle peut varier en fonction des services proposés et des accords établis avec les clients.
1. Honoraires :
Certains CGP facturent des honoraires à leurs clients pour les services de conseil et d’accompagnement en gestion de patrimoine. Ainsi, ces honoraires peuvent être calculés à l’heure, à la mission ou sous forme de forfait, selon les besoins des clients.
2. Commission :
Le CGP peut également percevoir des commissions sur les produits financiers ou d’assurance qu’il recommande et vend à ses clients. Ainsi, il est essentiel que ces commissions soient transparentes et que le conseiller agisse avant tout dans l’intérêt de ses clients.
3. Frais de gestion :
Dans le cas où le CGP gère directement les investissements de ses clients, il peut prélever des frais de gestion sur les actifs sous sa responsabilité. Ainsi, ces frais reflètent le travail effectué pour optimiser et superviser le portefeuille.
Certains conseillers en gestion de patrimoine peuvent combiner ces différentes sources de rémunération. Ainsi, ils doivent agir avec intégrité et compétence, en fournissant des conseils adaptés aux besoins spécifiques de leurs clients tout en respectant les règles et normes déontologiques en vigueur.
Les conditions pour exercer le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine
L'Immatriculation à L'ORIAS :
Pour garantir le professionnalisme et respecter le cadre légal, un conseiller en gestion de patrimoine doit être inscrit sur le registre unique des intermédiaires, géré par l’ORIAS. En effet, créée en 2007, cette association a pour objectif de protéger les consommateurs de produits financiers tout en vérifiant la fiabilité des professionnels qui les accompagnent : www.orias.fr
La Certification AMF (Autorités des marchés financiers) :
Depuis le 1er janvier 2020, le Conseiller en Gestion de Patrimoine doit obligatoirement se présenter à l’examen de certification professionnelle exigé par l’AMF. Ainsi, Créforma Plus vous offre la préparation et le passage de l’examen à la Certification AMF en collaboration avec l’un de nos partenaires.
Adhésion association professionnelle :
Pour exercer le métier, le candidat devra, en effet, adhérer à une association professionnelle, dont CNGP, CNEF etc.
Les points forts de la formation Conseiller en Gestion de Patrimoine :
Programme de formation gestion de patrimoine en ligne
Bloc de formation 1 - IOBSP Niveau 1 (150 heures)
Module 1 – Les savoirs généraux
- Séquence 1 : Connaissance du contexte général de l’activité d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement
- Séquence 2 : Les différentes catégories réglementaires d’IOBSP (art. R. 519-4 COMOFI) et les modalités d’exercice de l’activité : contenus et limites
- Séquence 3 : Les fondamentaux du droit commun
- Séquence 4 : Les conditions d’accès et d’exercice
- Séquence 5 : Les exercices issus de la directive sur la distribution d’assurance
- Séquence 6 : La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
- Séquence 7 : Les modalités de distribution
Compétences acquises Module 1 :
- Connaissances sur l’environnement général relatif au crédit, aux garanties ainsi qu’à l’activité des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement.
- Compétences générales sur l’environnement juridique du secteur bancaire et de l’opération de banque et de services de paiement, sur la relation avec le client et sur la lutte contre le blanchiment.
Module 2 – Connaissances générales sur le crédit
- Séquence 1 : Nature, caractéristiques, finalités des différentes formes de crédit aux particuliers
- Séquence 2 : Caractéristiques et finalités des crédits aux professionnels
- Séquence 3 : Analyse des caractéristiques financières d’un crédit
Compétences acquises Module 2 :
- Présenter, proposer ou aider à la conclusion d’une opération de banque ou de services de paiement.
- Différentes opérations de banque et les services de paiement et leurs mécanismes.
Module 3 – Notions générales sur les garanties
- Séquence 1 : Les différents types de garanties
- Séquence 2 : Leurs limites
- Séquence 3 : Notions générales sur les sûretés
Compétences acquises Module 3 :
- Connaissances sur l’environnement général relatif aux garanties et à l’environnement bancaire.
Module 4 – Notions générales sur les assurances des emprunteurs
- Séquence 1 : Généralités
- Séquence 2 : Les risques couverts
- Séquence 3 : Tarification du risque emprunteur
Compétences acquises Module 4 :
- Appréhender l’assurance des emprunteurs.
Module 5 : Les règles de bonne conduite
- Séquence 1 : La protection du client
- Séquence 2 : La prévention du surendettement et l’endettement responsable
- Séquence 3 : La prévention des conflits d’intérêts
Compétences acquises Module 5 :
- Connaissances sur les règles de bonne conduite des intermédiaires en opérations de banque et services de paiement.
- Gérer la relation avec le client.
Module 6 – Contrôles et sanctions
- Séquence 1 : Connaissance des infractions et manquements relatifs au non-respect des règles figurant au titre Ier du livre III du code de la consommation et de leurs sanctions
- Séquence 2 : Les contrôles internes et le CRBF n° 97-02 relatif au contrôle des établissements de crédit
- Séquence 3 : Ses conséquences pour l’IOBSP
- Séquence 4 : ACPR : compétences, contrôle, sanctions
- Séquence 5 : DGCCRF : compétences, contrôle, sanctions
- Séquence 6 : ORIAS : compétences, contrôle
- Séquence 7 : Rôle de l’autorité de publicité
Compétences acquises Module 6 :
- Connaissances sur l’environnement juridique de l’intermédiation en opérations de banque et en services de paiement.
Module spécialisé 1 – Crédit à la consommation et crédit de trésorerie
- Séquence 1 : L’environnement du crédit de trésorerie et à la consommation
- Séquence 2 : Le crédit à la consommation
- Séquence 3 : Les crédits de trésorerie
- Séquence 4 : Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information de l’emprunteur
- Séquence 5 : La préparation d’un dossier de crédit à la consommation
- Séquence 6 : Etude détaillée de plusieurs dossiers
Compétences acquises Module Spécialisé 1 :
- Connaissances sur les différentes opérations de banque et ses mécanismes (Crédit à la consommation et crédit de trésorerie).
Module spécialisé 2 – Le crédit immobilier
- Séquence 1 : L’environnement du crédit immobilier
- Séquence 2 : Les intervenants et le marché
- Séquence 3 : Le crédit immobilier
- Séquence 4 : Connaissances et diligences à accomplir ainsi que les explications à fournir pour assurer une bonne information de l’emprunteur
- Séquence 5 : La constitution du dossier de crédit immobilier
- Séquence 6 : Etude détaillée de plusieurs dossiers
Compétences acquises Module Spécialisé 2 :
- Connaissances sur les différentes opérations de banque et ses mécanismes (Crédit immobilier).
Module spécialisé 3 – Les services de paiement
- Séquence 1 : L’environnement des services de paiement
- Séquence 2 : Les différents services de paiement
- Séquence 3 : Les droits de la clientèle en matière de services de paiement (délais d’exécution des ordres, informations, incidents de paiement…)
- Séquence 4 : La préparation d’un dossier de service de paiement
Compétences acquises Module Spécialisé 3 :
- Connaissances sur les différentes opérations de banque et ses mécanismes (Les services de paiement).
Module spécialisé 4 – Le regroupement de crédits
- Séquence 1 – Environnement du regroupement de crédits
- Séquence 2 – Le regroupement de crédits
- Séquence 3 – Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une
- bonne information
- Séquence 4 – Le dossier de regroupement
- Séquence 5 – Etude détaillée de plusieurs dossiers
Compétences acquises Module Spécialisé 4 :
- Connaissances sur les différentes opérations de banque et ses mécanismes (Le regroupement de crédits).
Modèles supports métier
Bloc de formation 2 - IAS Niveau 1 (150 heures)
Module 1 – Eléments juridiques
- Séquence 1 – Le droit civil
- Séquence 2 – Le contrat de travail
Compétences acquises Module 1 :
- Compétences générales sur l’environnement juridique du secteur de l’assurance et de l’opération d’assurance, sur la relation avec le client et sur la lutte contre le blanchiment.
- Connaissances sur l’environnement juridique de l’intermédiation en assurance.
Module 2 – Les savoirs généraux
- Séquence 1 – La présentation du secteur de l’assurance
- Séquence 2 – Les entreprises d’assurance
- Séquence 3 – L’opération d’assurance
- Séquence 4 – Les différentes catégories d’assurance
- Séquence 5 – L’intermédiation en assurance
- Séquence 6 – La relation avec le client
- Séquence 7 – La lutte contre le blanchiment
Compétences acquises Module 2 :
- Compétences sur l’environnement général du secteur de l’assurance.
Module 3 – Les assurances de personnes (Incapacité, Invalidité, Décès, Dépendance, Santé)
- Séquence 1 – L’assurance contre les risques corporels
- Séquence 2 – La dépendance
- Séquence 3 – L’assurance complémentaire santé
Compétences acquises Module 3 :
- Compétences techniques sur les différentes opérations d’assurance et mécanismes (Assurances de personnes).
Module 4 – Assurance vie et capitalisation
- Séquence 1 – La prise en compte des besoins
- Séquence 2 – Les principales catégories de contrats
- Séquence 3 – Les spécificités
Compétences acquises Module 4 :
- Compétences techniques sur les différentes opérations d’assurance et mécanismes (Assurances vie et de capitalisation).
Module 5 – Assurance de personnes – les contrats collectifs
- Séquence 1 – L’assurance de groupe
- Séquence 2 – Les contrats collectifs au profit des salariés
Compétences acquises Module 5 :
- Compétences techniques sur les différentes opérations d’assurance et mécanismes (Assurance de personne et des contrats collectifs au profit des salariés).
Module 6 – Assurance prévoyance
Compétences acquises Module 6 :
- Compétences techniques sur les différentes opérations d’assurance et mécanismes (Assurances prévoyance).
Module 7 – Assurance “branche vie”
Compétences acquises Module 7 :
- Compétences techniques sur les différentes opérations d’assurance et mécanismes (Assurances « branche vie »).
Module 8 – Assurance vie « placement »
Compétences acquises Module 8 :
- Compétences techniques sur les différentes opérations d’assurance et mécanismes (Assurance vie « placement »).
Module 9 – Assurance de biens et de responsabilité
- Séquence 1 – L’appréciation et la sélection du risque
- Séquence 2 – Les différents types de contrats
- Séquence 3 – Les assurances des risques d’entreprises
- Séquence 4 – La présentation des garanties et la tarification
- Séquence 5 – La vie du contrat
Compétences acquises Module 9 :
- Compétences techniques sur les différentes opérations d’assurance et mécanismes (Assurances de biens et de responsabilité).
Bloc de formation 3 - Conseiller en Investissements Financiers (150 heures)
Module 1 – Connaissances générales sur le conseil en investissements financiers
- Séquence 1 – Introduction à l’économie
- Séquence 2 – Le statut de Conseiller en Investissements Financiers
- Séquence 3 – Les instruments financiers
- Séquence 4 – La supervision des Conseillers en Investissements Financiers
Compétences acquises Module 1 :
- Connaissances générales sur l’environnement réglementaire et déontologique.
Module 2 – Connaissances générales sur les modes de commercialisation des instruments financiers
- Séquence 1 – Le démarchage bancaire ou financier et la fourniture à distance des services financiers
- Séquence 2 – Gestion collective et gestion pour compte de tiers
- Séquence 3 – Les services d’investissement (SCPI-OPCI)
- Séquence 4 – Le régime de l’offre au public de titres financiers
- Séquence 5 – Les marchés de capitaux et les ordres de bourse
- Séquence 6 – Le Post Marché
- Séquence 7 – Les émissions et les opérations sur titres
- Séquence 8 – Les différents types de risques
Compétences acquises Module 2 :
- Connaissances techniques sur les instruments financiers, cryptoactifs et leur gouvernance, sur la gestion collective et pour compte de tiers, sur le fonctionnement et l’organisation des marchés et sur l’émission et opérations sur titres.
Module 3- Règles de bonne conduite des Conseillers en Investissements Financiers
- Séquence 1 – La confidentialité, la protection des données personnelles et l’enregistrement et la conservation des données
- Séquence 2 – Les conflits d’intérêts : prévention, gestion et traitement
- Séquence 3 – La connaissance et l’évaluation du client
- Séquence 4 – L’obligation de vérifier le caractère adéquat produit/service recommandé/abus de marché
Compétences acquises Module 3 :
- Connaissances des règles de bonne conduite des conseillers en investissements financiers.
Module 4 – Règles d’organisation des Conseillers en Investissements Financiers
Introduction
- Séquence 1 – La réglementation pour la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
- Séquence 2 – Le traitement des réclamations des clients
- Séquence 3 – Etudes de cas
Compétences acquises Module 4 :
- Connaissances des règles d’organisation des conseillers en investissements financiers.
Modèles supports métier
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