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Prérequis
Tous professionnels justifiant d’un statut d’IOBSP

MODE DE FORMATION
100 % à distance

Mise à jour
B. Segonds – 2022

Durée
60 heures

A l’issue de la formation
Certificat / Attestation

Taux de réussite en 2023
82 %

Formation courtier en prêt en e-learning

Cette formation courtier en prêt pour les professionnels inclut un réel tutorat, des vidéos, ainsi que des contenus imprimables. De plus, des outils pédagogiques vous accompagnent tout au long de votre parcours de formation, tels que des fiches de synthèse, des études de cas, des jeux, etc. Par ailleurs, vous profiterez d’une plateforme accessible 24h/24 et 7j/7, vous permettant de suivre votre formation à votre rythme, en parallèle de votre activité professionnelle.

Financement formation

La plupart de nos clients bénéficient d’un financement intégral.

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Fiche métier

Le courtier en prêt est un professionnel spécialisé dans le domaine du financement des entreprises et des professionnels. Son rôle principal est de mettre en relation des entrepreneurs, des dirigeants de sociétés ou des professionnels indépendants avec des organismes financiers afin de leur proposer des solutions de financement adaptées à leurs besoins spécifiques.

Responsabilités et missions du courtier en prêt :

1. Analyse des besoins financiers : Le courtier en prêt pour les professionnels rencontre ses clients pour évaluer leurs besoins en matière de financement. Il analyse leur situation financière, leur capacité d’emprunt et leurs projets.
2. Recherche de solutions de financement : Le courtier prospecte auprès de divers organismes financiers, tels que les banques, les établissements de crédit, les sociétés de financement, etc. Ainsi, il trouve les offres de prêts ou de crédits les plus adaptées aux besoins spécifiques de ses clients.
3. Comparaison des offres : Une fois les offres de financement obtenues, le courtier en prêt pour les professionnels compare les différentes propositions. Ainsi, il aide ses clients à choisir celle qui répond le mieux à leurs attentes, en termes de taux d’intérêt, de conditions de remboursement, de flexibilité, etc.
4. Négociation : Le courtier négocie avec les organismes financiers pour obtenir des conditions avantageuses pour ses clients. Il met ainsi en avant les points forts du projet et de l’entreprise, dans le but d’obtenir les meilleures offres possibles.
5. Montage du dossier : Il assiste ses clients dans la constitution du dossier de demande de financement, en veillant ainsi à ce que toutes les pièces justificatives et informations nécessaires soient incluses.
6. Accompagnement : Le courtier en prêt pour les professionnels accompagne ses clients tout au long du processus de demande de financement, et reste ainsi disponible pour répondre à leurs questions et les conseiller.
7. Veille financière et réglementaire : Il se tient informé des évolutions du marché financier et des changements réglementaires afin de fournir des conseils actualisés et pertinents.

Rémunération :

La rémunération d’un courtier en prêt pour les professionnels peut être basée sur différents modèles :

1. Commission : La rémunération la plus courante pour un courtier est la commission sur les financements obtenus. Ainsi, le courtier perçoit une commission basée sur un pourcentage du montant du crédit ou du financement accordé à son client. Ce pourcentage peut varier en fonction de l’accord conclu avec les organismes financiers.
2. Honoraires : Certains courtiers peuvent également facturer des honoraires à leurs clients pour les services de conseil et d’accompagnement en recherche de financement.

La rémunération dépend souvent du succès du courtier à obtenir les financements demandés par ses clients. En effet, il est essentiel que le courtier en crédit professionnel agisse avec intégrité et transparence envers ses clients, en leur fournissant des conseils adaptés à leurs besoins. De plus, il doit veiller à la conformité de ses pratiques avec la réglementation en vigueur.

Les avantages de la formation courtier en prêt

Un suivi tout au long de la formation

Votre référent pédagogique est à votre disposition, et vous répond soit par courriel, soit par téléphone ou par visio conférence

Des outils pédagogiques à votre disposition

Vidéos, des quiz ludiques, des cas pratiques, des lexiques, des revues de presses et
des fiches de synthèse pour vous accompagner et vous aider à une meilleure
compréhension de votre futur métier de courtier en prêt pour les professionnels

Le téléchargement de tous vos cours

Une possibilité de télécharger, d’imprimer votre cours

Des modules en audio

Nos formations sont en audio, vous pouvez écouter vos cours n’importe où et à tout moment

Le public concerné par la formation

• Cette formation courtier en prêt pour les professionnels est accessible à tous les professionnels justifiant d’un statut d’IOBSP :
• Courtiers en crédit
• Mandataires d’Intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement – MIOB
• Conseillers en Gestion de Patrimoine – CGP
• Conseillers bancaires
• Agents Immobilier

Les objectifs de la formation de courtier en prêt

• Acquérir de nouvelles compétences ;
• Apporter de solides connaissances sur le métier de courtier en prêt ;
• Proposer du crédit aux professionnels.

Le contenu de la formation de courtier en prêt pour les professionnels

Module 1 – Créer une relation client afin de fidéliser le professionnel – 4 heures

Séquence 1 – La protection du client

Séquence 2 – La prévention des conflits d’intérêts

Module 2 – Savoirs généraux sur les professionnels – 18 heures

Séquence 1 – Qu’est-ce qu’un professionnel ?

Séquence 2 – L’environnement juridique, fiscal et social du professionnel

Séquence 3 – Le crédit aux professionnels

Séquence 4 – Diagnostic économique et financier de l’Entreprise

Séquence 5 – La liasse fiscale

Séquence 6 – Les ratios d’analyse financière

Séquence 7 – Les sûretés personnelles et réelles

Séquence 8 – L’entreprise en difficulté

Module 3 – L’analyse financière – 7 heures

Séquence 1 – Agrégats du compte de résultat : CA, valeur ajoutée, EBE

Séquence 2 – Du compte de résultat au bilan

Séquence 3 – Analyse des grandes masses du bilan : actif immobilisé, actif circulant

Séquence 4 – Fonds de roulement, besoin en fonds de roulement, trésorerie

Module 4 – La présentation du dossier de création ou de transmission d’entreprise – 5 heures

Séquence 1 – La nature de l’investissement : fonds de commerce, droit au bail

Séquence 2 – L’acquisition de droits sociaux : par une personne physique, une personne morale, une Société de holding

Module 5 – Déterminer les garanties afin de s’adapter à la demande/profil du client – 9 heures

Module 6 – L’investissement immobilier professionnel – 9 heures

Séquence 1 – La nature de l’investissement : immobilier de bureaux, locaux d’activité, immobilier spécifique (hôtel, EPHAD)

Séquence 2 – L’acquisition par une personne physique : inscription au bilan ou non

Séquence 3 – L’acquisition directe par l’entreprise utilisatrice ou par une SCI ou SAS

Séquence 4 – Les modes d’acquisition

Séquence 5 – Présentation des conventions locatives

Module 7 – Le plan de financement – 1 heure

Séquence 1 – Tableau des emplois et des ressources

Module 8 – Sensibiliser le client professionnel à la rédaction d’un dossier de création ou transmission d’entreprise afin de le présenter à un établissement de prêt – 7 heures

Séquence 1 – Tableau des emplois et des ressources

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Modalités pédagogiques adaptées aux courtiers en prêt

Pour en savoir plus sur l’accessibilité aux personnes en situation de handicap, contactez-nous par courriel contact@formation-creformaplus.fr ou par téléphone au 04 75 25 84 29

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