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Conseiller en Gestion de Patrimoine

Quelle stratégie ? Pour quels intérêts ? Ce sont les questions que l’auteur s’est posées et auxquelles il va répondre dans cet ouvrage en offrant aux lecteurs un véritable modus operandi. Illustré de nombreux cas et d’exemples, ce livre est divisé en deux parties :
– les informations pratiques relatives au processus de la découverte des situations, de leur analyse, du diagnostic des problématiques patrimoniales et leurs solutions. Les problématiques spécifiques du chef d’entreprise sont également traitées ;
– un développement du champ des connaissances techniques indispensables pour poser les bonnes questions, bien utiliser les réponses des clients et maîtriser les conséquences des préconisations émises.
Au final, cet ouvrage va faire le point sur l’actualité en gestion de patrimoine avec notamment les réglementations fiscales et sociales, les évolutions des marchés financiers et immobiliers.

Comment optimiser ou faire fructifier un patrimoine ? Comment réduire son imposition ? Quelles sont les règles juridiques pour protéger son patrimoine des aléas de la vie et le transmettre dans les meilleures conditions ? Quelles stratégies adopter pour le dirigeant d’une entreprise ?
À jour des dernières dispositions légales, sociales et fiscales, cette édition 2023-2024 rassemble toutes les connaissances nécessaires pour réaliser un diagnostic et définir une stratégie patrimoniale, y compris immobilière.

Sur le plan juridique : les lois qui encadrent le patrimoine, le mariage, le Pacs, le divorce, le décès, les donations…
Sur le plan fiscal : l’impôt sur les revenus de capitaux mobiliers, l’impôt sur les plus-values mobilières, l’impôt sur la fortune immobilière…
Sur le plan financier : les produits d’épargne et de placement, l’optimisation d’un patrimoine immobilier, l’investissement locatif, l’assurance-vie, la gestion d’un portefeuille titre, l’épargne retraite…

Cet ouvrage écrit par une équipe pluridisciplinaire de spécialistes (avocats, banquiers, conseillers en gestion de patrimoine, experts-comptables, fiscalistes, inspecteurs des impôts, notaires…) allie principes fondamentaux et outils opérationnels pour le conseiller en gestion de patrimoine.

Dans le contexte économique actuel, toujours très instable, chacun d’entre nous aspire à se constituer un patrimoine pour le transmettre à ses enfants, préparer sa retraite, anticiper l’avenir ou tout simplement faire face à l’imprévu… Être propriétaire est-il toujours intéressant ?? Pacs ou mariage, quelles sont les différences ?? Quelles sont les différentes catégories de revenus imposables ?? Qu’entend-on par défiscalisation immobilière ?? Qu’est-ce que le patrimoine professionnel ?? … 100 % à jour et opérationnel, intégrant les nouveautés de la loi de finances 2023, cet ouvrage traite de façon précise chacun des points à connaître pour bien gérer un patrimoine ? droit immobilier, fiscalité, finance… En 200 questions-réponses simples et accessibles, l’auteur partage son expertise en finance et gestion de patrimoine. Il vous accompagne ainsi dans la mise en œuvre de votre propre stratégie patrimoniale, quels que soient votre âge, votre situation familiale, vos revenus et vos priorités.

Gérer son patrimoine consiste à arbitrer des choix en vue de la réalisation d’objectifs variés. Toute stratégie patrimoniale poursuit donc une ou plusieurs finalités. Les besoins exprimés par les particuliers ne traduisent pas que des préoccupations strictement individualistes. Les questions sociétales qu’ils soumettent aujourd’hui à leurs conseillers mettent à jour le rôle joué depuis toujours par les convictions dans l’exercice de leurs choix. De l’ordre de l’intime, quelle influence les convictions ont-elles sur la gestion de patrimoine ? Peuvent-elles se concrétiser par une modification profonde des pratiques patrimoniales ? Font-elles émerger de nouvelles techniques et normes juridiques ? Ébranlent-elles les logiques fiscales ? Bouleversent-elles la finance et l’allocation des ressources dans l’économie ? La gestion de patrimoine « de conviction » fait preuve de son efficience. L’éthique et la responsabilité de la démarche se dessinent en filigrane et constituent à la fois la justification de son opportunité et la source de sa force.

Le placement qui rapporte à coup sûr n’existe pas. L’inflation grignote les économies que vous croyez à l’abri sur votre compte courant. Voilà quelques vérités fondamentales qui devraient être enseignées à l’école. Fort de ce constat, Vincent Chabot, investisseur aguerri dans l’immobilier et Henri Gérard, docteur en mathématiques en gestion des risques financiers s’associent pour rendre accessible le monde des finances personnelles. Ils nous livrent ici les bonnes pratiques pour aborder sereinement la gestion de patrimoine et repartent de zéro pour nous expliquer tous les pièges à éviter quand on commence à mettre de l’argent de côté.

Véritable guide pédagogique, ce livre présente les différents concepts clés utiles à la réalisation de vos projets. Budget, Immobilier, bourse, … Les auteurs dépoussièrent tous les sujets et apportent un regard novateur en replaçant vos envies au cœur du développement patrimonial avec le concept d’investissement par projets.

Banque

Les ouvrages de la collection Techniques Tertiaires vous apportent l’essentiel des savoirs, des méthodes et des outils, aussi bien pour la réussite de vos examens que de votre stage ou premier emploi.
Cet ouvrage aborde les thèmes professionnels liés aux techniques bancaires. Il s’adresse aux étudiants du BTS Banque, conseiller de clientèle (particuliers) mais également aux étudiants en licence pro et Bachelor. Il est très utile pour toutes les formations professionnelles liées aux métiers de la banque.

L’essor des marchés de capitaux a-t-il réduit le poids des banques ? Les crises financières sont-elles inévitables ? Comment renforcer la stabilité financière ? Quelles missions les banques centrales doivent-elles remplir ? Cet ouvrage présente les principales notions de l’économie monétaire et financière contemporaine : essor des marchés de capitaux, produits et acteurs de la finance, taux d’intérêt, transformation du secteur bancaire, instabilité financière et supervision, formes et mesures de la monnaie, politique monétaire et autres missions des banques centrales, etc. Tous ces thèmes sont abordés à partir de trois types de contenus : un corps de texte accessible sans prérequis, des encadrés pour approfondir certaines notions et points-clés, des éclairages pour comprendre les questions et débats au cœur des publications des économistes.

Acteurs de référence du financement de l’économie, les banques sont plus que jamais confrontées à la prise de décision en avenir risqué. Elles présentent des spécificités qui nécessitent des outils d’analyse et de gestion qui leur sont propres. Clair et facile d’utilisation, accessible aux étudiants, aux cadres ou aux salariés, cet ouvrage vous permettra d’appréhender : l’environnement bancaire dans un cadre national, européen et mondialisé en évolution et dans un contexte d’accroissement des contraintes prudentielles ; les différents aspects de la gestion bancaire : diagnostic financier, comptabilité et contrôle de gestion, analyse des risques, marketing et stratégies. Ce livre, mis à jour des évolutions récentes, intègre les mutations du contexte économique, l’impact des innovations technologiques ainsi que les modifications réglementaires conditionnant le marketing, l’organisation et les stratégies des établissements bancaires

Tout sur la banque, ses mécanismes, ses risques et son rôle. Les banques sont des acteurs obligés dans le financement d’une économie car […] Sans les banques, pas de financement […] Sans financement, pas de capacité d’investissement des entreprises car l’autofinancement ne suffit plus […] Sans les banques, pas de support pour accueillir l’épargne des ménages. L’auteur présente dans cet ouvrage les éléments de base du système bancaire français : le rôle d’une banque dans une économie (la collecte des dépôts et l’accord des crédits, la gestion des moyens de paiement) ; les établissements financiers dans l’environnement macroéconomique et réglementaire français ; les risques dans les métiers bancaires ; l’activité bancaire réglementée (Bâle I, II et III) ; les éléments comptables pour expliquer en quoi consiste un bilan de banque ; un état de quelques indicateurs financiers tels que le fameux RoE (Return on Equities) ; l’historique de la crise financière démarrée aux USA en 2007 ; les business models des banques françaises.

Assurance

L’assurance répond à des mécanismes complexes, dans un univers en constante évolution. Dans ce contexte, la 16e édition des Grands principes de l’assurance est un outil indispensable pour les professionnels et les étudiants soucieux de bien appréhender la matière.
Cet ouvrage de référence offre une vision à 360° du marché de l’assurance et permet de mieux comprendre les techniques propres à chaque type de risque, qu’ils soient juridiques, techniques, économiques ou sociaux. Il aborde l’organisme
d’assurance dans sa triple dimension : sociétés d’assurance relevant du Code des assurances, mutuelles du Code de la mutualité et institutions de prévoyance soumises au Code de la Sécurité sociale.

Après un long siècle durant lequel le pouvoir des actionnaires s’est effacé derrière celui des managers, la finance est revenue au cœur du capitalisme contemporain. Les investisseurs captent désormais l’essentiel du profit et décident de l’orientation stratégique des grandes entreprises. Et après des décennies dominées par des logiques industrielles et commerciales, ce sont désormais les raisonnements de la théorie financière qui priment. Les banques et les sociétés d’assurances sont elles-mêmes transformées jusque dans leur fonctionnement ; elles poursuivent des objectifs et déploient des instruments profondément différents de ce qu’ils étaient il y a quarante ans. Ce mouvement de financiarisation de la finance, ici décrit à partir du cas d’école que constitue le secteur assurantiel, s’explique en l’occurrence par la mise en œuvre de nouvelles règles du jeu par l’Union européenne : comme Bâle II et III pour le secteur bancaire, la directive Solvabilité II défi nit depuis 2016 un cadre prudentiel entièrement innervé par la théorie financière contemporaine, destiné à outiller l’actionnaire bien plus qu’à protéger l’assuré. Pierre François est directeur de recherche au CNRS au Centre de sociologie des organisations de Sciences Po. Sylvestre Frézal a travaillé à l’autorité de contrôle des assurances et au sein d’organismes d’assurances français et internationaux.

Peu de gens le savent, mais l’assurance est la première « industrie » au monde, devant l’automobile, l’agroalimentaire, les réseaux sociaux ou même les fabricants de téléphones mobiles ! Si le secteur évoluait déjà depuis quelques années, laissant entrevoir de profondes mutations, la crise de la Covid-19 l’a bouleversé.

Dans ce contexte mouvant, Frédéric Morlaye vous propose un décryptage des changements à venir à l’aune de l’histoire récente.
• Quelles évolutions du business model de l’assurance envisager, après un cycle de croissance et de prospérité exceptionnel du secteur ?

Finance

La finance sans mathématiques ni jargon !
Un livre d’initiation tout public pour comprendre les données financières de l’entreprise.
Les livres d’introduction à la finance décrivent généralement le contenu d’un bilan ou d’un compte de résultat, mais ils n’expliquent pas ce que signifient les chiffres. L’objectif de cet ouvrage est le contraire : au lieu de détailler les questions techniques, il se consacre avec pédagogie à la compréhension intime du sens des données financières.

À propos de l’ouvrage. Cet ouvrage présente en 18 fiches les points clés de l’analyse financière L’analyse de l’activité L’analyse de la structure financière L’analyse des flux financiers Les éléments prévisionnels élaborés par l’entreprise Points forts Connaître et comprendre les points clés d’une discipline48 pages

Immobilier

Marre des ouvrages trop généralistes ou autobiographie d’auteurs à succès qui ne font qu’évoquer de manière superficielle le sujet de l’investissement locatif ?
Vous n’avez aucune connaissance en immobilier et souhaitez-vous lancer dans un projet d’investissement locatif ?
Ou bien vous hésitez entre acquérir votre résidence principale ou un achat pour du locatif ?
Peut-être avez-vous déjà de l’expérience en immobilier, mais souhaitez professionnaliser votre méthode ?
Ou bien encore, vous souhaitez vous prendre en main pour augmenter sensiblement votre niveau de vie, voire atteindre la liberté financière?

Si vous avez répondu OUI à l’une de ces questions, alors ce livre est écrit pour vous !
Je l’ai rédigé comme un guide pratique qui vous détaillera de manière chronologique et logique toutes les étapes que vous rencontrerez si vous décidez de vous lancer dans l’investissement immobilier locatif.

Vous comprendrez pourquoi l’investissement locatif reste le type d’investissement à privilégier pour tous ceux qui souhaitent se constituer un patrimoine, mais aussi améliorer leur pouvoir d’achat dès le premier loyer perçu.

Un guide pratique et parfaitement à jour pour tout savoir sur : l’achat ou la vente de votre bien ; le financement, l’investissement et la transmission ; les travaux et les rénovations ; la fiscalité et les assurances ; la copropriété et les troubles de voisinage ; la location et les relations propriétaire locataire.

Un guide pratique sur tout ce qui concerne les droits et les devoirs des propriétaires et des locataires de biens immobiliers. Un guide pratique sur tout ce qui concerne les droits et les devoirs des propriétaires et des locataires de biens immobiliers. Nouvelle édition actualisée.

Entreprise / Management

Le management ne peut être autre que bienveillant. Le Docteur Philippe Rodet démontre, au croisement de sa double expérience de médecin urgentiste et de consultant en management, combien la personne humaine a besoin de bienveillance pour vivre et donner le meilleur d’elle-même. Si elle ne reçoit pas suffisamment de bienveillance, sa nature se rebelle : le niveau de stress augmente et la motivation baisse. Au contraire, si elle en reçoit abondamment, elle s’épanouit : le niveau de stress baisse et la motivation augmente. Le regard avisé du médecin sait en plus déceler et mettre au jour le jeu subtil des hormones à l’origine de ces réactions humaines. Yves Desjacques, DRH d’un grand Groupe, en quête d’un management toujours plus humain, s’est appuyé sur les démonstrations du Docteur Philippe Rodet pour expérimenter dans son entreprise une nouvelle manière de diriger, de manager, plus respectueuse de ce qu’est en vérité la personne humaine. Les changements et progrès sont en marche.

Hubert Joly partage sa vision d’une entreprise à sens humain en s’appuyant sur ses quinze années à la tête de grandes entreprises internationales, en France et aux États-Unis.
Loin de la poursuite effrénée du profit à court terme, il décrit comment les entreprises gagnent à mettre les collaborateurs au cœur d’un projet mobilisateur au service du bien commun. Il démontre comment elles peuvent ainsi satisfaire simultanément l’ensemble de leurs parties prenantes et obtenir des résultats extraordinaires. Facile à énoncer, cette approche est en réalité difficile à mettre en œuvre. Elle requiert de repenser fondamentalement notre vision du travail, notre définition de la nature et de la finalité de l’entreprise, la manière de mobiliser les hommes et les femmes qui y travaillent, et notre conception du leadership.
Dans ce livre, Hubert Joly apporte des illustrations très concrètes et des conseils pratiques tirés de son expérience et de sa propre transformation d’un pur produit de l’éducation française en un leader qui croit en la capacité de mobiliser la » magie humaine » au service du bien commun.

Notre attention est sollicitée en permanence. Or chaque projet demande de la concentration, notre journée n’est pas extensible et parfois nous avons l’impression de marcher sur place en voulant tout faire en même temps. THE ONE THING, la méthode des pros, a aidé des millions de personnes dans le monde entier à se concentrer sur ce qui est primordial, pour une efficacité hors normes et une lucidité qui permet de mieux profiter de la vie. Vous voulez moins : de distractions, d’e-mails, de tweets, de messages, de réunions, de stress et de perturbation. Vous aurez plus : de productivité et de satisfaction dans votre travail et de liberté. Vous aurez plus : de productivité et de satisfaction dans votre travail et de liberté.

Découvrez quelques références bibliographies

Conseiller en Gestion de Patrimoine

Le Conseil en gestion de patrimoine

Gestion de Patrimoine : Stratégies juridiques, fiscales et financières

La gestion de patrimoine

L'influence des convictions sur la gestion de patrimoine

Comment construire son patrimoine

Banque

Techniques bancaires 2023

Monnaie, Banques, Finances

Gestion de la banque – Tous les principes et outils à connaître

L’essentiel de la banque

Assurance

Les Grands principes de l’assurance

Financiariser l'assurance- Enquête sur Solvabilité II

L’assurance demain

Finance

Comprendre la finance

Analyse financière

Immobilier

Investir dans l’immobilier locatif

Immobilier – Le guide pratique

Tout savoir sur l'immobilier

Entreprise / Management

Le Management bienveillant

L’entreprise, une affaire de cœur

One Thing -> Passez à l’essentiel

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