PROGRAMME DE FORMATION 

PROGRAMME DE FORMATION 

- Module 1 : Les différents types de taux de crédit immobilier (e-learning 2 heures) 

- Module 2 : Coût et durée totale du crédit (e-learning 1 heure) 

- Module 3 : Le taux d’usure (e-learning 3 heures) 

- Module 4 : Le TAEG (e-learning 1 heure) 

Quiz de validation des compétences

- Module 1 : Présentation de l’assurance emprunteur et de son environnement juridique (e-learning 3 heures) 

- Introduction

Séquence 1 : Choisir l'assurance groupe bancaire ou en individuelle en délégation externe

Séquence 2 : Le cadre législatif et règlementaire

Séquence 3 : S’assurer avec un problème de santé : la convention AERAS

- Module 2 : Les étapes pour souscrire un contrat d’assurance emprunteur (e-learning 2 heures) 

- Introduction

Séquence 1 : Les documents remis par l’établissement financier

Séquence 2 : les informations à communiquer à l’assureur

- Introduction et contexte 

- Module 1 : Définition (e-learning 1 heure) 

Séquence 1 : Blanchiment

Séquence 2 : Financement du terrorisme

- Module 2 : Les instances de contrôle (e-learning 2 heures) 

- Introduction 

Séquence 1 : Groupe d’Action Financière sur le Blanchiment de Capitaux (GAFI)

Séquence 2 : Comité d’Orientation de la Lutte contre le Blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (COLB)

Séquence 3 : Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR)

- Module 3 – Le contexte règlementaire (e-learning 2 heure) 

Séquence 1 : Recommandations internationales

Séquence 2 : Les directives européennes

Séquence 3 : Le Code Monétaire et Financier (CMF) en France

Séquence 4 : Textes d’application

- Module 4 - Les moyens de lutte LCB – FT pour les IOBSP (e-learning 2 heures) 

Séquence 1 : Obligation de LCB-FT pour les intermédiaires

Séquence 2 : La méthode : l’approche par les risques ou classification des risques

Séquence 3 : L’obligation de vigilance

- Vigilance normale (articles L561-5 et 6)
- Vigilance allégée (article L561-9 du CMF)
- Vigilance complémentaire ou renforcée (article L561-10 du CMF)

Séquence 4 : La déclaration de soupçon

Quiz de validation des compétences

- Module 1 : Qu’est-ce que le démarchage bancaire et financier ? (e-learning 1 heure) 

Séquence 1 : Une définition légale

Séquence 2 : Une personne effectue une action de démarchage bancaire et financier...

Séquence 3 : Ne constituent pas un acte de démarchage

- Module 2 : Exceptions aux règles de démarchage (e-learning 1 heure) 

- Module 3 : Le champ d’application (e-learning 1 heure) 

- Module 4 : Qui peut réaliser des actions de démarchage ? (e-learning 1 heure) 

- Module 5 : Quelles conditions pour pouvoir démarcher ? (e-learning 1 heure)

- Module 6 : Les règles du démarchage (e-learning 1 heure) 

Séquence 1 : Une obligation d’adéquation et d’information

Séquence 2 : Une obligation de transparence

Séquence 3 : Un droit de rétractation pour la personne démarchée

Séquence 4 : Interdictions et limites pour le démarcheur

Séquence 5 : Les sanctions aux obligations et interdictions du démarchage

- Module 7 : Quelles sont les nouvelles restrictions en matière de prospection téléphonique pour les intermédiaires ? (e-learning 1 heure) 

Quiz de validation des compétences

- Module 1 : Le prêt hypothécaire immobilier (e-learning 4 heures) 

Séquence 1 : Le cadre général du prêt hypothécaire immobilier

Séquence 2 : Les avantages et inconvénients du prêt hypothécaire immobilier

- Module 2 : Crédit hypothécaire rechargeable (e-learning 1 heure)

- Module 3 : Le prêt viager hypothécaire (e-learning 1 heure) 

- Module 4 : Le prêt sur gage (e-learning 1 heure) 

Quiz de validation des compétences

- Introduction 

- Module 1 : Origine et contexte(e-learning 2 heures) 

- Un produit bancaire très spécifique
- Le marché français du regroupement de crédits
- Les perspectives de croissance du marché
- Le rachat de crédit en France : des disparités en fonction des régions
- Types de clientèles
- Les acteurs du regroupement de crédits
- Les intermédiaires en Opérations de Banque regroupement de crédits

- Module 2 : Définition, finalité et mode opératoire du regroupement de crédits (e-learning 5 heures) 

- La renégociation de prêt en bref
- La finalité : Pourquoi effectuer un regroupement de crédit ?
- Quels sont les points à regarder avant de signer un contrat de regroupement de crédits ?
- Quel est le droit applicable au contrat de regroupement de crédits ?
- Quelles sont les obligations particulières du prêteur en cas de regroupement de crédits ?
- Etablissement du bilan financier du client.
- Peut-on intégrer un crédit renouvelable à une opération de regroupement de crédits ?
- Une mensualité plus basse signifie-t-elle un crédit moins cher ?
- Comment calculer si la proposition de regroupement ou de rachat de crédits est intéressante
- Quels sont les frais d’un rachat de crédits ?
- Peut-on faire un rachat de prêts si on est fiché ?

Quiz de validation des compétences

Contextualisation 

- Introduction 

- Module 1 : Définition du RGPD (e-learning 2 heures) 

Séquence 1 : Qu’est-ce qu’une donnée personnelle ?

Séquence 2 : Qu’est-ce qu’un traitement de données personnelles ?

Séquence 3 : Qui est concerné par le RGPD ?

- Module 2 : Comment réaliser sa mise en conformité ? la mise en œuvre opérationnelle (e-learning 3 heures) 

- Introduction 

Séquence 1 : Désigner un délégué à la protection des données (DPO en anglais), responsable (pilote) de la mise en œuvre du dispositif

Séquence 2 : Recenser vos données et vos traitements, établir une cartographie des traitements de données Pour mesurer concrètement l’impact du règlement européen sur la protection des données que vous traitez et élaborer un registre des traitements

Séquence 3 : Respecter le droit des personnes - Sécuriser vos données - Créer un dossier de mise en conformité au RGPD

Introduction

Module 1 - Utilisation des RSN dans une stratégie de communication 

Séquence 1 : Facebook : l’incontournable

Séquence 2 : Twitter, n° 1 du micro-blogging

Séquence 3 : LinkedIn, n° 1 des RS professionnels

Séquence 4 : Le réseau de l’image : Pinterest

Séquence 5 : Les nouveaux réseaux jeunes : TikTok (anciennement Musical.ly)

Séquence 6 : La blogosphère

Module 2 - Bénéfices de l’utilisation des RS en entreprise 

Module 3 - Une stratégie de communication pour débuter 

Module 4 - Cross-media, communication 360°, multicanal, etc. 

Module 5 - Présentation générale des réseaux sociaux 

Séquence 1 : Historique

Séquence 2 : Impact

Séquence 3 : Enjeux

Séquence 4 : Panorama des médias sociaux

Séquence 5 : Typologie des réseaux sociaux

Séquence 6 : Les chiffres des RSN

Séquence 7 : L’e-réputation

Module 6 - Le métier de community manager (e-learning 2 heures)

Séquence 1 : Définition

Séquence 2 : Principales missions

Séquence 3 : Prérogatives

Quiz de validation des compétences 

- Introduction 

- Module 1 : La dévolution testamentaire (e-learning 1 heure) 

- La donation permet également d’aménager la transmission

- Module 2 : La dévolution légale (e-learning 4 heures) 

- Notion de représentation 

- Notion de fente successorale

- Notion de réserve héréditaire et quotité disponible

- Notion de réduction

- Module 3 : Les étapes du calcul des droits de succession (e-learning 2 heures) 

- Détermination de la masse successorale du défunt : 

- Détermination de la part nette revenant à chaque héritier 

- Déduction d'un ou plusieurs abattements

- Application du barème progressif des droits de mutation à titre gratuit

- Déduction, le cas échéant, des réductions de droits.

Quiz de validation des compétences

- Module 1 : Code de la consommation et régime applicable aux IOBSP en crédit immobilier (e-learning 1 heure) 

Séquence 1 : Modification du Code de la consommation

Séquence 2 : Nouveau régime applicable aux IOBSP en crédit immobilier

- Module 2 : Obligation d’informations précontractuelles (e-learning 2 heures) 

Séquence 1 : Explications adéquates et mise en garde

Séquence 2 : Informations générales, claires et compréhensibles

Séquence 3 : Evaluation de la solvabilité