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DCI - CREDIT PROFESSIONNELS 1 HEURE
Programme de formation
Introduction
Module 1 - Fondamentaux du Crédit Professionnel
Les spécificités du crédit professionnel par rapport au crédit immobilier classique
Analyse des besoins financiers des entreprises et des professionnels
Les différents types de financements professionnels : crédits bancaires, crédits-bails, affacturage, etc.
Module 2 - Réglementation et Directive Crédit Immobilier
Les exigences de la directive crédit immobilier pour les crédits professionnels
Conformité réglementaire pour les IOBSP dans le domaine du crédit professionnel
Les responsabilités et obligations des IOBSP vis-à-vis de la directive
Module 3 - Étude de Cas et Pratique
Analyse de cas concrets de demandes de crédit professionnel
Simulation de montage financier pour des projets professionnels variés
Exercices pratiques pour évaluer les connaissances acquises
Module 4 - Conclusion et Perspectives
Récapitulatif des points essentiels abordés
Perspectives d'évolution dans le domaine du crédit professionnel
Évaluation de la formation et séance de questions/réponses
Quiz de validation des compétences
DCI - LE CREDIT A LA CONSOMMATION 1 HEURE
CREDIT A LA CONSOMMATION
Module 1 : L’environnement du crédit a la consommation
Module 2 : Le crédit a la consommation
Module 3 : Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information a l’emprunteur
Module 4 : La préparation d’un dossier de crédit a la consommation
Module 5 : Etude détaillée d’un dossier de prêt
Quiz ludiques
Quiz de validation des compétences
DCI - LE PRÊT HYPOTHÉCAIRE IMMOBILIER, LE CRÉDIT HYPOTHÉCAIRE RECHARGEABLE, LE PRÊT VIAGER HYPOTHÉCAIRE ET LE PRÊT SUR GAGE 1 HEURE
- Module 1 : Le prêt hypothécaire immobilier (e-learning 4 heures)
Séquence 1 : Le cadre général du prêt hypothécaire immobilier
Séquence 2 : Les avantages et inconvénients du prêt hypothécaire immobilier
- Module 2 : Crédit hypothécaire rechargeable (e-learning 1 heure)
- Module 3 : Le prêt viager hypothécaire (e-learning 1 heure)
- Module 4 : Le prêt sur gage (e-learning 1 heure)
Quiz de validation des compétences
DCI - LE REGROUPEMENT DE CRÉDITS 1 HEURE
- Introduction
- Module 1 : Origine et contexte(e-learning 2 heures)
- Un produit bancaire très spécifique
- Le marché français du regroupement de crédits
- Les perspectives de croissance du marché
- Le rachat de crédit en France : des disparités en fonction des régions
- Types de clientèles
- Les acteurs du regroupement de crédits
- Les intermédiaires en Opérations de Banque regroupement de crédits
- Module 2 : Définition, finalité et mode opératoire du regroupement de crédits (e-learning 5 heures)
- La renégociation de prêt en bref
- La finalité : Pourquoi effectuer un regroupement de crédit ?
- Quels sont les points à regarder avant de signer un contrat de regroupement de crédits ?
- Quel est le droit applicable au contrat de regroupement de crédits ?
- Quelles sont les obligations particulières du prêteur en cas de regroupement de crédits ?
- Etablissement du bilan financier du client.
- Peut-on intégrer un crédit renouvelable à une opération de regroupement de crédits ?
- Une mensualité plus basse signifie-t-elle un crédit moins cher ?
- Comment calculer si la proposition de regroupement ou de rachat de crédits est intéressante
- Quels sont les frais d’un rachat de crédits ?
- Peut-on faire un rachat de prêts si on est fiché ?
Quiz de validation des compétences
DCI - LES SERVICES DE PAIEMENT 1 HEURE
PROGRAMME DE FORMATION
L’ENVIRONNEMENT DES SERVICES DE PAIEMENT
LES DIFFERENTS SERVICES DE PAIEMENT
LES DROITS DE LA CLIENTELE EN MATIERE DE SERVICES DE PAIEMENT
LA PREPARATION D’UN DOSSIER DE SERVICE DE PAIEMENT
QUIZ GENERAL DE VALIDATION DES COMPETENCES
L’ENVIRONNEMENT DES SERVICES DE PAIEMENT
LES DIFFERENTS SERVICES DE PAIEMENT
LES DROITS DE LA CLIENTELE EN MATIERE DE SERVICES DE PAIEMENT
LA PREPARATION D’UN DOSSIER DE SERVICE DE PAIEMENT
QUIZ GENERAL DE VALIDATION DES COMPETENCES
Introduction
Module 1 Définition et contexte
Séquence 1. Blanchiment
Séquence 2. Financement du terrorisme
Module 2 Institutions de réglementation et de contrôle
Séquence 1. Groupe d’Action Financière sur le Blanchiment de Capitaux (GAFI)
Séquence 2. TRACFIN – Traitement du Renseignement et Action contre les Circuits FINanciers clandestins
Séquence 3. Comité d’Orientation de la Lutte contre le Blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (COLB)
Séquence 4. Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR)
Module 3 Réglementations
Séquence 1. Recommandations internationales
Séquence 2. Les directives européennes
Séquence 3. Le Code Monétaire et Financier (CMF) en France
Séquence 4. Textes d’application
Séquence 5. Dispositions spécifiques de la CNIL
Module 4 - Les Cryptos Actifs
Séquence 1. Les cryptos actifs : définition et fonctionnement
Séquence 2. Cryptos actifs et risques
LCC
Module 1 : Les connaissances nécessaires à la distribution de crédits à la consommation
Module 2 : La connaissance, pour les différentes formes de crédit à la consommation que la personne en formation est susceptible de commercialiser, des droits et obligations de l'emprunteur et du conjoint non co-emprunteur
Module 3 : Les connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information de l'emprunteur
Module 4 : Les connaissances et les démarches nécessaires à la prévention du surendettement
Module 5 : La connaissance des infractions et manquements relatifs au non-respect des règles figurant au titre Ier du livre III du code de la consommation et de leurs sanctions
Quiz de validation des compétences
ASSURANCE « BRANCHE VIE » ET ASSURANCE VIE « PLACEMENT »
Module 1 - Assurance « branche vie » (e-learning 10 heures)
Le principe de la stipulation pour autrui
Les intervenants au contrat
Le souscripteur
L’assure
Le bénéficiaire
Les souscriptions interdites
La clause bénéficiaire
Cas pratiques
Module 2 - Assurance vie « placement » (e-learning 10 heures)
Le paiement des primes
Les différents types de frais
Le règlement des prestations
Les autres opérations de gestion
La fiscalité en cas de décès
Le contrat de capitalisation
Quiz général de validation des compétences
CONNAISSANCES GENERALES SUR LES MODES DE COMMERCIALISATION DES INSTRUMENTS FINANCIERS
Connaissances générales sur les modes de commercialisation des instruments financiers (e-learning 45 heures)
Le démarchage bancaire ou financier et la fourniture à distance des services financiers
Gestion collective et gestion pour compte de tiers
Les services d'investissement (SCPI-OPCI)
Le régime de l'offre au public de titres financiers
Les marchés de capitaux et les ordres de bourse
Le Post Marché
Les émissions et les opérations sur titres
Les différents types de risques
Quizz de validation des compétences
CREDIT A LA CONSOMMATION ET CREDIT DE TRESORERIE
Crédit à la consommation et crédit de trésorerie (e-learning 15 heures)
Module 1 : L'environnement du crédit de trésorerie et à la consommation
Module 2 : Le crédit à la consommation
Module 3 : Les crédits de trésorerie
Module 4 : Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information de l'emprunteur
Module 5 : La préparation d'un dossier de crédit à la consommation
Quiz ludiques
Quiz de validation des compétences
LE CREDIT IMMOBILIER
Le crédit immobilier (e-learning 15 heures)
Module 1 : L’environnement du crédit immobilier
Module 2 : Les intervenants et le marché
Module 3 : Le crédit immobilier.
Module 4 : Connaissances et diligences à accomplir ainsi que les explications à fournir pour assurer une bonne information de l'emprunteur.
Module 5 : La constitution du dossier de crédit immobilier.
Module 6 : Etude détaillée de plusieurs dossiers.
Quiz ludiques
Cas pratiques
Quiz de validation des compétences
LE PATRIMOINE
Le Patrimoine (e-learning 30 heures)
Module 1 - La fiscalité immobilière
Module 2 - Les composantes du patrimoine
-Définition
-La propriété individuelle
-Modes d’acquisition de la propriété
-Démembrement et indivision
LE REGROUPEMENT DE CRÉDIT
Le regroupement de crédits
Séquence 1 : Environnement du regroupement de crédits
Séquence 2 : Le regroupement de crédits
Séquence 3 : Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information
Séquence 4 : Le dossier de regroupement
Séquence 5 : Etude détaillée de plusieurs dossiers
Fiche de synthèse
Quiz ludiques
Cas pratiques
Quiz général de validation des compétences
LES REGIMES MATRIMONIAUX
MODULE 1 - LE CELIBAT
MODULE 2 - CONCUBINAGE ET UNION LIBRE
MODULE 3 - LE PACS
MODULE 4 - LES DIFFERENTS REGIMES MATRIMONIAUX
LES SUCCESSIONS
Introduction
Module 1 - La dévolution testamentaire (4 heures)
Séquence 1 :Introduction
Séquence 2 : l’ouverture des successions
Séquence 3 : La donation permet également d’aménager la transmission.
Module 2- La dévolution légale (7 heures)
Séquence 1 : Introduction
Séquence 2 : Ordres des successions : la devolution legale
Séquence 3 : Présence d’un conjoint
Séquence 4 : En l’absence d’un conjoint
- La notion de représentation
- Notion de fente successorale
- Notion de réserve héréditaire et quotité disponible
- Notion de réduction
- Les différentes clauses possibles pour aménager la part du conjoint survivant : les avantages matrimoniaux
Séquence 5 : Ligne directe descendante / ascendante et ligne collaterale
Séquence 6 : Precisions sur la representation d’un renonçant et sur la representation d’un heritier declare indigne
Séquence 7 : Acceptation ou renoncement de la succession
Séquence 8 : Propriete des biens pendant le reglement de la succession
LES ASSURANCES DE PERSONNES (INCAPACITÉ, INVALIDITÉ, DÉCÈS, DÉPENDANCE, SANTE)
Les assurances de personnes (Incapacité, Invalidité, Décès, Dépendance, Santé) (e-learning 25 heures)
Module 1 – L’assurance contre les risques corporels (8 heures)
Module 2 – La dépendance (8 heures)
Module 3 – L’assurance complémentaire santé (9 heures)
Quiz ludiques
Cas Pratiques
Quiz de validation des compétences
Module 1 - La prise en compte des besoins (10 heures)
-Les composantes du patrimoine
-Les régimes matrimoniaux et successoraux
-Les régimes obligatoires de retraite, la retraite complémentaire et sur complémentaire
Module 2 – Les principales catégories de contrats (10 heures)
-Assurance en cas de vie, assurance en cas de décès, assurance mixte
-Contrats en euros et contrat en unité de compte
Quiz ludiques
Quiz de validation des compétences
LES SAVOIRS JURIDIQUES PROFESSIONNEL DE L’IMMOBILIER
MODULE I - Initiations aux études juridiques
- Le sujet de droit
- Les sources du droit
- Le droit objectif
- Le droit subjectif
- L’application du droit
- L’efficience du droit
- La preuve du droit
- L’exécution du droit
- Le contrat
- Les actes et les faits juridiques
- Pacs et mariage
LES SAVOIRS PROFESSIONNELS DE L’IMMOBILIER VENTE IMMEUBLE – COPROPRIETE – LOGEMENT SOCIAL
MODULE I - Contrats de vente d’immeuble
- Phase préparatoire
- Conditions préalables a l’acte de vente
- Constitution du dossier de vente
- Promesse unilatérale de vente
- Promesse réciproque de vente et d’achat
- Cession de promesse
- Réalisation
- Conséquences acquéreur/vendeur
- Conditions suspensives
- Vente d’immeuble à rénover
- Vente d’immeuble et autre contrat
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