Métier en Finance : Découvrez la fiche des métiers de la Finance

Tout savoir sur ce métier

La Fiche métier en Finance couvre une large gamme de métiers dédiés à la gestion, à l’investissement et au conseil financier. Du conseiller en investissement au financement participatif, ces professionnels jouent un rôle central dans les décisions financières des particuliers ou des entreprises. Ils doivent faire preuve de rigueur, d’éthique et de compétences analytiques solides.

Les missions principales

Les fonctions varient selon les spécialités :

Conseiller en investissement financier : il accompagne les clients dans la gestion de leur patrimoine, propose des placements adaptés et suit leur performance. Il doit également orienter les décisions financières selon les objectifs et la tolérance au risque du client.
Conseiller en investissement participatif : il sélectionne les projets de crowdfunding, assure la conformité et guide les investisseurs.
Intermédiaire en financement participatif (IFP) : il met en relation prêteurs et porteurs de projet sur des plateformes régulées.

Ces métiers impliquent souvent un devoir de conseil, avec une forte composante réglementaire.

Comment y accéder ?

Il existe plusieurs voies d’accès :

Formation initiale : BTS Banque, Licence Économie-Finance, Master en Gestion de Patrimoine ou en Finance.
Formation continue : CIF (Conseiller en Investissement Financier), certification AMF ou autres accréditations selon l’activité.
Expérience professionnelle : un parcours en banque, cabinet de gestion ou plateforme de crowdfunding est un atout.

Une immatriculation à l’ORIAS est nécessaire pour exercer en tant que CIF ou IFP.

Secteur d'activité

La Fiche métier en Finance s’applique aux secteurs bancaires, financiers, assurantiels ou spécialisés (crowdfunding, fintechs, etc.). Les professionnels peuvent travailler en cabinet de conseil, au sein de banques privées, ou sur des plateformes digitales. Le secteur est encadré par l’AMF, l’ACPR et d’autres instances de régulation.

Les compétences

Les savoir-faire

Élaborer une stratégie d’investissement sur mesure.
Maîtriser les produits financiers : actions, obligations, SCPI, crowdfunding…
Analyser la rentabilité, les risques et la fiscalité des placements.
Utiliser des outils financiers, de veille et de simulation.

Les savoir-être professionnels

Avoir une forte capacitée d’écoute et d’analyse.
Être intègre et respecter les obligations réglementaires.
Inspirer confiance et établir une relation durable.
Être réactif et pédagogue face aux demandes variées.

Les savoirs

Maîtrise des marchés financiers et de leurs mécanismes.
Connaissance de la réglementation (MiFID II, DDA, LCB-FT…).
Fiscalité du patrimoine et des placements.
Économie, gestion des risques, produits structurés.

Les contextes de travail

La Fiche métier en Finance reflète une diversité de contextes :

Indépendants : conseillers en gestion de patrimoine ou CIF en cabinet.
Salariés : dans des banques, sociétés de gestion ou fintechs.
Plateformes digitales : pour les IFP ou conseillers participatifs.
Polyvalence : possibilité d’exercer à distance, avec des outils en ligne.

La mobilité et la flexibilité sont courantes, en particulier avec la montée des services numériques.

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